鹏华中证银行指数型证券投资基金   （LOF）更新的招募证明书      （2025 年第 2 号） （由鹏华中证银行指数分级证券投资基金阻隔分级运         作变更而来）    基金管理东谈主：鹏华基金管理有限公司   基金托管东谈主：中国确立银行股份有限公司                       进攻教导   本基金由鹏华中证银行指数分级证券投资基金阻隔分级运作并变更而来，鹏华中证银 行指数分级证券投资基金经 2015 年 3 月 31 日中国证券监督管理委员会下发的《对于准予 鹏华中证银行指数分级证券投资基金注册的批复》（证监许可〔2015〕500 号文）注册， 进行召募。根据接洽法律法例，《鹏华中证银行指数分级证券投资基金基金合同》已于 据《鹏华中证银行指数分级证券投资基金基金合同》约定，鹏华中证银行指数分级证券投 资基金应根据《对于范例金融机构资产管理业务的指导成见》等法律法例礼貌阻隔鹏华银 行 A 份额与鹏华银行 B 份额的运作，无需召开基金份额持有东谈主大会。据此，基金管理东谈主已 于 2020 年 12 月 2 日在指定前言发布《对于鹏华中证银行指数分级证券投资基金之鹏华银 行 A 份额和鹏华银行 B 份额阻隔运作并修改基金合同的公告》，向深圳证券来回所央求鹏 华中证银行指数分级证券投资基金的两级子份额阻隔上市，并于 2020 年 12 月 31 日（份额 折算基准日）进行基金份额折算，《鹏华中证银行指数型证券投资基金（LOF）基金合同》 于 2021 年 1 月 1 日稳重告成，《鹏华中证银行指数分级证券投资基金基金合同》自兼并日 失效。   基金管理东谈主保证本招募证明书的内容委果、准确、好意思满。中国证监会对鹏华中证银行 指数分级证券投资基金阻隔分级运作并变更为本基金的备案，并不标明其对本基金的价值 和收益作出实践性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧基金的 投资价值和商场出路等作出实践性判断或保证。   本基金标的指数为中证银行指数，标的指数接洽信息如下：   同中证全指指数的样本空间。   （1）将样本空间证券按中证行业分类方法分类；   （2）如果银行业证券数目少于或就是 50 只，则一齐证券行为指数的样本；   （3）如果银行业证券数目多于 50 只，则辩认按照证券的日均成交金额、日均总市值 由高到低名次，剔除成交金额名次后 10%、以及累计总市值占比达到 98%以后的证券，况且 保持剔除后证券数目不少于 50 只；行业内剩余证券行为指数的样本。 量在 10 只（含 10 只）至 50 只之间，单个样本权重不向上 15%；当样本数目在 50 只（含 制。 www.csindex.com.cn。    本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等身分产生波动，投资者在投 老本基金前，应全面了解本基金的居品特性，充分探究自身的风险承受才略，感性判断市 场，并承担基金投资中出现的各种风险，包括但不限于：商场风险、管理风险、操作风 险、流动性风险、信用风险、本基金迥殊风险（包括行为指数基金的风险和行为上市基金 的风险）过甚他风险，等等。    本基金属于股票型基金，其预期的风险与收益高于夹杂型基金、债券型基金与货币市 场基金，为证券投资基金中较高风险、较高预期收益的品种。同期本基金为指数基金，通 过追踪标的指数发扬，具有与标的指数以及标的指数所代表的公司雷同的风险收益特征。    本基金若参与融资及转融通证券出借业务，或将濒临流动性风险、信用风险、商场风 险过甚他风险。    基金的过往功绩并不预示其将来发扬，基金管理东谈主管理的其他基金的功绩并不组成对 本基金发扬的保证。    基金管理东谈主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者景观”原 则，在投资东谈主作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主 自行承担。投资有风险，投资东谈主在投老本基金前应谨慎阅读本基金的招募证明书、基金合 同、基金居品府上纲目等信息表露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策， 自行承担投资风险。    本次招募证明书更新波及《公开召募证券投资基金信息表露管理办法》第十二条中与 招募证明书内容联系的一项或多项要紧变更，具体事项请参考基金管理东谈主最近三个来回日 内表露的对于上述要紧变更的接洽公告。                     目 录 一、绪 言 二、释 义 三、基金管理东谈主 四、基金托管东谈主 五、接洽服务机构 六、基金的历史沿革和存续 七、基金份额的上市与来回 八、基金份额的申购与赎回 九、基金的非来回过户、转托管、冻结与解冻、转让 十、基金的投资 十一、基金的功绩 十二、基金的财产 十三、基金资产的估值 十四、基金的收益分派 十五、基金的用度与税收 十六、基金的司帐与审计 十七、基金的信息表露 十八、风险揭示 十九、基金的阻隔与计帐 二十、基金合同的内容摘抄 二十一、基金托管公约的内容摘抄 二十二、对基金份额持有东谈主的服务 二十三、其他应表露事项 二十四、招募证明书的存放及查阅方式 二十五、备查文献                 一、绪 言   本招募证明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公 开召募证券投资基金信息表露管理办法》（以下简称“《信息表露办法》”）、《公开募 集绽开式证券投资基金流动性风险管理礼貌》（以下简称“《流动性礼貌》”）、《公开 召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指 引》”）等联系法律法例的礼貌，以及《鹏华中证银行指数型证券投资基金（LOF）基金合 同》（以下简称“基金合同”）的约定编写。   本招募证明书论说了鹏华中证银行指数型证券投资基金（LOF）（以下简称“本基金” 或“基金”）的投资场地、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策联系的必要事项，投资 东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募证明书。   基金管理东谈主承诺本招募证明书不存在职何空虚纪录、误导性述说或者要紧遗漏，并对 其委果性、准确性、好意思满性承担法律使命。本基金由鹏华中证银行指数分级证券投资基金 阻隔分级运作并变更而来。本基金管理东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募证明 书中载明的信息，或对本招募证明书作任何解释或者证明。   本招募证明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成 为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行动自己即标明其对基金合同 的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他联系礼貌享有权利、承担义务。基金 投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                 二、释 义   在本招募证明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 数分级证券投资基金阻隔分级运作并变更而来 同》及对本基金合同的任何有用改进和补充 投资基金（LOF）托管公约》及对该托管公约的任何有用改进和补充 新 告书》 释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有遏抑力的决定、决议、通告等 会议通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议修 订，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其往往 作念出的改进 《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其往往作念出的改进 的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公 开召募证券投资基金信息表露管理办法》及颁布机关对其往往作念出的改进 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其往往作念出的改进 《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理礼貌》及颁布机关对其往往作念出的改进 主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体或其他组织 接洽法律法例礼貌不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资 者 证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 赎回、转变、非来回过户、转托管及依期定额投资等业务 其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东谈主缔结了基金销售服务代理公约，代为办 理基金销售业务的场外机构，以及可通过深圳证券来回所来回系统办理基金销售业务的会 员单元 统办理本基金基金份额的申购和赎回的场合。通过该等场合办理基金份额的申购和赎回也 称为场外申购和场外赎回 易系统办理本基金基金份额的申购、赎回和上市来回的场合。通过该等场合办理基金份额 的申购、赎回也称为场内申购、场内赎回 放式基金账户/深圳证券账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和 结算、代理披发红利、建立并救援基金份额持有东谈主名册和办理非来回过户等 接受鹏华基金管理有限公司托付代为办理登记业务的机构 华基金管理有限公司注册登记系统，登记在该系统的基金份额也称为场外份额 记在该系统的基金份额也称为场内份额 理的基金份额余额过甚变动情况的账户，该账户下的基金份额登记在登记机构的注册登记 系统 圳证券来回所东谈主民币泛泛股票账户（即 A 股账户）或证券投资基金账户 购、赎回、转变及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 效日，《鹏华中证银行指数分级证券投资基金基金合同》自兼并日失效 毕，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 金份额的行动 金份额的行动 要求将基金份额兑换为现款的行动 中转出央求份额总和后扣除申购央求总和及基金转变中转入央求份额总和后的余额）向上 上一绽开日基金总份额的 10% C 类基金份额和 I 类基金份额基金资产入网提，属于基金的营运用度 金份额分为不同的类别。登记机构为中国证券登记结算有限使命公司，在投资东谈主申购时收 取申购用度，并不从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额； 登记机构为中国证券登记结算有限使命公司，在投资东谈主申购时不收取申购用度，而从本类 别基金资产入网提销售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额；登记机构为鹏华基金管理 有限公司，在投资东谈主申购时不收取申购用度，而从本类别基金资产入网提销售服务费的基 金份额，称为 I 类基金份额。各种基金份额分设不同的基金代码，并辩认公布基金份额净 值 条件，央求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额转变为基金管理东谈主管理的其 他基金基金份额的行动 额销售机构的操作，包括系统内转托管和跨系统转托管 点）之间或证券登记系统内不同会员单元（来回单元）之间进行转托管的行动 进行转托管的行动 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款 及基金申购央求的一种投资方式 格给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购与银行依期进款（含 公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、指导受限的新股及非公开荒行股票、 资产救济证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或来回的债券等 方式，将基金谐和投资组合的商场冲击成老实派给实践申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到刚正对待 息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 其他资产的价值总和 份额净值的过程 站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子表露网站）等前言 要》过甚更新 证券金融股份有限公司（以下简称证券金融公司）出借证券，证券金融公司到期归赵所借 证券及相应权益补偿并支付用度的业务                     三、基金管理东谈主   （一）基金管理东谈主概况                                             出资额                 出资东谈主称号                                出资比例                                            （万元）            国信证券股份有限公司                       7,500     50%        意大利欧利盛老本资产管理股份      公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）         深圳市北融信投资发展有限公司                       150      1%                   总 计                       15,000   100%    （二）主要东谈主员情况    张纳沙女士,董事长,硕士。国籍：中国。历任深圳市东谈主民政府国有资产监督管理委员 会党委委员、副主任，深圳市龙华区委常委、区政府党组副布告、常务副区长等职务。现 任国信证券股份有限公司党委布告、董事长。自 2024 年 4 月启动担任鹏华基金管理有限公 司董事长。    邓召明先生,董事,经济学博士，讲师，国籍：中国。历任北京理工大学管理与经济学 院讲师，中国武器工业总公司主任科员，中国证监会处长，南边基金管理有限公司副总 裁，现任鹏华基金管理有限公司董事、总裁。自 2012 年 12 月启动担任鹏华基金管理有限 公司董事。    杜海江先生,董事,大学本科，国籍：中国。历任国信证券股份有限公司杭州空寂东路 证券营业部电子商务部司理、杭州保俶路证券营业部总司理助理、浙江营销中心总司理、 浙江管理总部总司理、杭州分公司总司理、浙江分公司总司理、公司总裁助理等职务。现 任国信证券股份有限公司副总裁、钞票管理与机构职业部总裁。自 2019 年 8 月启动担任鹏 华基金管理有限公司董事。    周中国先生,董事,司帐学硕士，高等司帐师，注册司帐师，国籍：中国。历任深圳华 为时候有限公司订价中心司理助理，国信证券股份有限公司资金财务总部业务司理、深圳 金地证券服务部财务司理、资金财务总部高等司理、资金财务总部总司理助理、资金财务 总部副总司理、东谈主力资源总部副总司理、东谈主力资源总部总司理等职务。现任国信证券股份 有限公司财务负责东谈主、资金财务总部总司理。自 2012 年 12 月启动担任鹏华基金管理有限 公司董事。    Massimo Mazzini 先生,董事,经济和商学学士，国籍：意大利。曾任职于安达信 （Arthur Andersen），从事风险管理和资产管理作事，历任 CA AIPG SGR 投资总监、CAAM AI SGR 及 CA AIPG SGR 首席践诺官和投资总监、东方汇理资产管理股份有限公司（CAAM SGR）投资副总监、农业信贷另类投资集团（Credit Agricole Alternative Investments Group）外洋践诺委员会委员、意大利欧利盛老本资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）投资决策部投资总监、Epsilon 资产管理股份公司（Epsilon SGR）首席践诺 官、欧利盛老本股份公司（Eurizon Capital S.A.）（卢森堡）首席践诺官兼总司理、 Pramerica SGR S.p.A.首席践诺官。现自便大利欧利盛老本资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）商场及业务发展总监。自 2010 年 11 月启动担任鹏华基金管理有限 公司董事。   Sandro Vesprini 先生,董事,工商管理学士，国籍：意大利。曾任职于米兰军病院出 纳部、税务师事务所、菲亚特汽车发动机和变速器平台管控管理团队、圣保罗 IMI 资产管 理 SGR 企业束缚部、圣保罗钞票管理企业管控部。历任欧利盛老本资产管理股份公司 （Eurizon Capital SGR S.p.A.）财务管理和投资司理、鹏华基金管理有限公司监事。现 任欧利盛老本资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）财务负责东谈主。自 2022 年   张元先生,孤独董事,大学本科，国籍：中国。历任新疆军区劳动、秘书、裁剪，甘肃 省委研究室劳动、副处长、处长、副主任，中央金融作事委员会研究室主任，中国银监会 政策法例部（研究局）主任（局长）等职务；2005 年 6 月至 2007 年 12 月，任中央国债登 记结算有限使命公司董事长兼党委布告；2007 年 12 月至 2010 年 12 月，任中央国债登记 结算有限使命公司监事长兼党委副布告。自 2012 年 12 月启动担任鹏华基金管理有限公司 董事。   高臻女士,孤独董事,工商管理硕士，国籍：中国。曾任中国收支口银行副处长，负责 贷款管理和运营，名目波及制造业、动力、电信、跨国并购；2007 年加入曼达林投资参谋人 有限公司，现任曼达林投资参谋人有限公司践诺合伙东谈主。自 2012 年 12 月启动担任鹏华基金 管理有限公司董事。   蒋毅刚先生,孤独董事,硕士，国籍：中国。历任深圳大学法学院讲师、广东君诚讼师 事务所主任、上海市锦天城（深圳）讼师事务所第一届管理委员会主任，现任上海市锦天 城讼师事务所高等合伙东谈主、上海市锦天城（深圳）讼师事务所第四届管理委员会主任。自   黄俞先生,监事会主席,管理学硕士，国籍：中国。历任鹏华基金管理有限公司董事， 深圳市北融信投资发展有限公司董事长，同方康泰产业集团有限公司主席兼践诺董事，深 圳市华融泰资产管理有限公司董事长，深圳华控赛格股份有限公司董事长，同方股份有限 公司副董事长、总裁。现任深圳市奥融信投资发展有限公司践诺董事，深圳市华融泰置业 有限公司董事长，国都证券股份有限公司董事，同方康泰产业集团有限公司践诺董事、行 政总裁。自 2013 年 11 月启动担任鹏华基金管理有限公司监事会主席。    陈冰女士,监事,管理学学士，国籍：中国。历任国信证券股份有限公司资金财务部会 计、上海营业部财务科副科长、资金财务部财务科副司理、资金财务部资金科司理、资金 财务部主任司帐师兼科司理、资金财务部总司理助理、资金财务总部副总司理、融资融券 部总司理、证券金融职业部总裁等职务。现任国信证券总裁助理、资金运营部总司理。自    Lorenzo Petracca 先生,监事,经济学学士，国籍：意大利。曾任职于意大利惠普公司 （ Hewlett Packard Italy ） 会 计 部 ， 历 任 意 大 利 商 业 银 行 （ Banca Commerciale Italiana）财务分析师，意大利联合买卖银行（Banca Intesa）私东谈主银行部业务总监，联 合圣保罗私东谈主银行（Intesa Sanpaolo Private Banking）首席财务官，联合圣保罗银行集 团相信公司（SIREF Fiduciaria）总司理、常务董事，Assofiduciaria 践诺委员会成员。 现自便大利欧利盛老本资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）首席运营官。 自 2022 年 3 月启动担任鹏华基金管理有限公司监事。    宁江先生,职工监事,工商管理硕士，国籍：中国。历任好意思世（中国）有限公司大连办 事处参谋人；2009 年 10 月加盟鹏华基金管理有限公司，历任总裁办公室招聘培训主管、总 司理助理、副总司理，东谈主力资源部副总司理、总司理，现任总裁助理兼东谈主力资源部总经 理。自 2022 年 9 月启动担任鹏华基金管理有限公司监事。    郝文高先生,职工监事,大专学历，国籍：中国。历任深圳奥尊电脑有限公司证券基金 职业部副司理、招商基金管理有限公司基金事务部总监；2011 年 7 月加盟鹏华基金管理有 限公司，现任首席运营保障官兼登记结算部总司理。自 2015 年 9 月启动担任鹏华基金管理 有限公司监事。    左彬先生,职工监事,法学硕士，国籍：中国。曾任中国吉利保障（集团）股份有限公 司法律事务部讼师；2016 年 4 月加盟鹏华基金管理有限公司，历任监察稽核部高等合规经 理、高等合规官、总司理助理、首席合规巨匠、副总司理，现任监察稽核部总司理。自    邓召明先生,董事、总裁,经济学博士，讲师，国籍：中国。历任北京理工大学管理与 经济学院讲师，中国武器工业总公司主任科员，中国证监会处长，南边基金管理有限公司 副总裁，现任鹏华基金管理有限公司董事、总裁。自 2012 年 12 月启动担任鹏华基金管理 有限公司董事。    高鹏先生,副总裁,经济学硕士，国籍：中国。历任博时基金管理有限公司监察法律部 监察稽核司理，鹏华基金管理有限公司监察稽核部副总司理、监察稽核部总司理、职工监 事、守护长，自 2014 年 12 月起担任鹏华基金管理有限公司副总裁，现兼任首席信息官。   高永杰先生,守护长,法学硕士，国籍：中国。历任中共中央办公厅秘书局干部，中国 证监会办公厅新闻处干部、秘书处副处级秘书、刊行监管部副处长、东谈主事讲授部副处长、 处长，自 2015 年 2 月担任鹏华基金管理有限公司守护长。   韩亚庆先生,副总裁,经济学硕士，国籍：中国。历任国度开荒银行资金局主任科员， 寰宇社会保障基金理事会投资部副调研员，南边基金管理有限公司固定收益部基金司理、 固定收益部总监，鹏华基金管理有限公司固定收益总部总司理。自 2017 年 3 月起担任鹏华 基金管理有限公司副总裁、固定收益投资总监。   梁浩先生,副总裁,经济学博士，国籍：中国。曾任职于信息产业部电信研究院，从事 产业政策研究作事；历任鹏华基金管理有限公司研究员、基金司理助理、研究部总司理、 董事总司理（MD）、资产配置与基金投资部总司理，自 2021 年 1 月起担任鹏华基金管理有 限公司副总裁，兼任基金司理，自 2024 年 4 月起兼任外洋业务部总司理。   李伟先生,副总裁,理学硕士。国籍：中国。历任中国确立银行河南省分行外洋业务部 科员、融通基金管理有限公司董事会秘书、新疆前海联合基金管理有限公司董事会秘书， 自 2021 年 7 月起担任鹏华基金管理有限公司副总裁。   刘嵚先生,副总裁,管理学硕士，国籍：中国。历任毕马威（中国）管理参谋人公司磋议 参谋人，南边基金管理有限公司北京分公司副总司理，鹏华基金管理有限公司商场发展部总 司理、北京分公司总司理、总裁助理、职工监事，自 2022 年 9 月起担任鹏华基金管理有限 公司副总裁，现兼任首席商场官、机构迎接部总司理。   余展昌先生,国籍中国,金融硕士,7 年证券从业陶冶。2017 年 7 月加盟鹏华基金管理有 限公司，历任量化及繁衍品投资部量化研究员、高等量化研究员，2020 年 8 月至 2022 年 月担任龙头券商基金司理，2022 年 10 月担任保障证券基金司理，2022 年 10 月担任鹏华银 行基金司理，2022 年 10 月担任鹏华中证 800 证券保障指数（LOF）基金司理，2022 年 10 月担任银行 FUND 基金司理，2022 年 10 月担任鹏华券商基金司理，2023 年 08 月担任鹏华 中证 500 指数（LOF）基金司理，2023 年 08 月担任鹏华创业板指数（LOF）基金司理， A500ETF 基金司理，2024 年 12 月担任鹏华上证 180ETF 基金司理，2024 年 12 月担任鹏华 中证 A500 指数基金司理，2025 年 01 月担任鹏华上证 180 指数发起式基金司理，2025 年   本基金基金司理管理的其他基金情况：  本基金历任的基金司理：  邓召明先生,鹏华基金管理有限公司董事、总裁。  高鹏先生,鹏华基金管理有限公司副总裁，现兼任首席信息官。  韩亚庆先生,鹏华基金管理有限公司副总裁、固定收益投资总监。  梁浩先生,鹏华基金管理有限公司副总裁、基金司理，现兼任外洋业务部总司理。  闫念念倩女士,鹏华基金管理有限公司权益投资三部总司理、投资总监、基金司理。  郑科先生,鹏华基金管理有限公司首席资产配置官，现兼任资产配置与基金投资部总经 理、基金司理。  （三）基金管理东谈主的职责 购、赎回和登记事宜； 为；  （四）基金管理东谈主的承诺 法》、《运作办法》、《信息表露办法》等法律法例的行动，并承诺建立健全里面操纵制 度，选择有用措施，防守罪犯行动的发生。  （1）将基金管理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不刚正地对待公司管理的不同基金财产；  （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；  （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事相 关的来回行径；  （7）豪放株连，不按照礼貌履行职责；  （8）法律、行政法例以及中国证监会拒接的其他行动。 法例及行业范例，淳厚信用、勤勉尽责，不从事以下行径：  （1）越权或违纪计议；  （2）违背法律法例、基金合同或托管公约；  （3）故意挫伤基金份额持有东谈主或基金合同其他当事东谈主的正当权益；  （4）在向中国证监会报送的府上中公私分明；  （5）断绝、烦闷、繁重或严重影响中国证监会照章监管；  （6）豪放株连、浮滥权柄，不按照礼貌履行职责；  （7）泄露在职职期间细察的联系证券、基金的买卖奥妙、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资研究等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事接洽的来回行径；  （8）除按本基金管理东谈主轨制进行基金运作投资外，径直或迤逦进行其他股票投资；  （9）协助、接受托付或以其他任何面孔为其他组织或个东谈主进行证券来回；  （10）违背证券来回所业务王法，利用对敲、倒仓等罪犯技能垄断商场价钱，侵略市 场次序；  （11）贬损同行，以提高我方；  （12）在公开信息表露和告白中故意含有空虚、误导、诓骗成份；  （13）以不梗直技能谋求业务发展；  （14）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；  （15）其他法律、行政法例拒接的行动。  （1）依照联系法律法例和基金合同的礼貌，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主谋取最 大利益；  （2）不得利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人牟取利益；  （3）不泄露在职职期间细察的联系证券、基金的买卖奥妙，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资研究等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事接洽的来回活 动；  （4）不从事挫伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券来回过甚他行径。  （五）基金管理东谈主的里面操纵轨制  基金管理东谈主的里面操纵苦守以下原则：  （1）健全性原则：里面操纵应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个要领；  （2）有用性原则：通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控步骤，保养内控轨制 的有用践诺；  （3）孤独性原则：公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤独，公司基金资产、 自有资产、其他资产的运作应当分离；  （4）互相制约原则：公司里面部门和岗亭的建树应当权责分明、互相制衡；  （5）成本效益原则：公司运用科学化的计议管理方法镌汰运作成本，提高经济效益， 以合理的操纵成本达到最好的里面操纵恶果。  （1）正当合规性原则：基金管理东谈主内控轨制应当相宜国度法律、法例、规章和各项规 定；  （2）全面性原则：里面操纵轨制应当涵盖基金管理东谈主计议管理的各个要领，不得留有 轨制上的空缺或间隙；  （3）审慎性原则：制定里面操纵轨制应当以审慎计议、防守和化解风险为起点；  （4）应时性原则：里面操纵轨制的制定应当跟着联系法律法例的谐和和基金管理东谈主经 营策略、计议方针、计议理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  （1）董事会下设合规与风险操纵委员会，主要负责制定基金管理东谈主风险操纵策略和控 制政策、和洽突发要紧风险等事项。  （2）公司守护长负责对基金管理东谈主各业务要领正当合规运作进行监督检查，组织、指 导基金管理东谈主里面监察稽核作事，并可向董事会和中国证监会径直讲演。  （3）公司计议管理层、守护长、监察稽核部、公司各部门总司理依期召开会议对各种 风险给予充分的评估和防守，对业务过程中潜在和存在的风险进行通报、研究，并实时采 取防守和操纵措施。  （4）监察稽核部负责对业务的正当合规性进行审查，并强化里面检查轨制，通过依期 或不依期检查里面操纵轨制的践诺情况，促使公司各项计议管理行径的范例运行。  （5）风控管理部对基金全人命周期投资管理进行监控，针对投资标的、基金及基金管 理东谈主举座层面进行多维度风险分析。  （6）业务部门：对本部门业务领域内的业务风险负有管控和实时讲演的义务。  （7）职工：依照公司“全面风险管理、全员风险操纵”的理念，公司每个职工均负有 一线风险操纵职责，负责把公司的风险操纵理念和措施落实到每一个业务要领当中，并负 有把业务过程中发现的风险隐患或风险问题实时进行讲演、反馈的义务。  （1）公司通过陆续健全法东谈主治理结构，充分阐扬孤独董事和监事会的监督职能，力求 从泉源上阻毫不梗直关联来回、利益运送和里面东谈主操纵步地的发生，保护投资东谈主利益和公 司正当权益。  （2）管理层平静成立了内控优先的风险管理理念，并着力培养全体职工的风险防守意 识，营造浓厚的风险管理文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法例和公司规章制 度，使风险意志贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个要领。  （3）公司依据自身计议特性建立了包括岗亭自控、接洽部门和岗亭之间互相监督制 衡、守护长和监察稽核部监督的、权责统一、严实有用的三谈内控防地。  （4）建立并陆续完善里面操纵体系及里面操纵轨制：自成立来，公司陆续完善内控组 织架构、操纵步骤、操纵措施以及操纵职责，建立健全里面操纵体系。通过陆续地对里面 操纵轨制进行改进和更新，公司的里面操纵轨制陆续走向完善。  （5）建立健全各项管理轨制和业务规章：公司建立了包括投资管理轨制、基金司帐制 度、信息表露轨制、监察稽核轨制、信息时候管理轨制、公司财务轨制等基本管理轨制以 及包括岗亭建树、岗亭职责、操作经由手册在内的业务经由、规章等，从基本管理轨制和 业务经由上进行风险操纵。  （6）建立了岗亭分离、互相制衡的内控机制：公司在岗亭建树上选择了严格的分离制 度，终明晰基金投资与来回、来回与计帐、公司司帐与基金司帐等业务岗亭的分离轨制， 形成了不同岗亭之间的互相制衡机制，从岗亭建树上减少和防守操作及操守风险。  （7）建立健全了岗亭使命制：公司通过健全岗亭使命制使每位职工都能明确我方的岗 位职责和风险管理使命。  （8）构建风险管理系统：公司通过建立风险评估、预警、讲演、操纵以及监督步骤， 并经过恰当的操纵经由，依期或实时对风险进行评估、预警、监督，从而识别、评估和预 警与公司管理及基金运作联系的风险，通过明晰的讲演渠谈，对风险问题进行层层监督、 管理、操纵，使部门和管理层即时把抓风险现象并实时、快速作出风险操纵决策。  （9）建立自动化监督操纵系统：公司启用了恒生来回系统以及自行开荒的投资算计打算监 控系统等计议机赞成操纵系统，对投资比例限制、“拒接买入股票名单”、交叉来回等方 面进行电子化操纵，有用地防守了运作风险和操守风险。  （10）陆续强化投资标准，严格实施股票库轨制：公司陆续强化投资标准，加强集体 决策机制，各基金的行业配置比例、基金司理个股授权、基准仓位等由投资决策委员会决 定。同期，公司建立了严格的股票库轨制、拒接和限制投资股票轨制，并由研究小组负责 保养，扫数股票投资必须都备从股票库中采用。公司还建立了契约风险评估轨制，依期对 各基金遵从基金合同的情况进行评估，防守契约风险。  （11）当标的指数成份股发生彰着负面事件濒临退市风险，且指数编制机构暂未作出 谐和的，基金管理东谈主应当按照持有东谈主利益优先的原则，抽象探究成份股的退市风险、其在 指数中的权重以及对追踪错误的影响，据此制定成份股替代策略，并对投资组合进行相应 谐和。  （1）基金管理东谈主确知建立、实施和救援里面操纵轨制是本公司董事会及管理层的责 任；  （2）本基金管理东谈主承诺以上对于里面操纵的表露委果、准确；  （3）本基金管理东谈主承诺根据商场变化和公司发展陆续完善里面操纵体系和里面操纵制 度。                     四、基金托管东谈主  一、基金托管情面况  （一）基本情况  称号：中国确立银行股份有限公司（简称：中国确立银行）  住所：北京市西城区金融大街 25 号  办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼  法定代表东谈主：张金良  成速即间：2004 年 09 月 17 日  组织面孔：股份有限公司  注册老本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整  存续期间：持续计议   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号   接洽东谈主：王小飞   接洽电话：（021）6063 7103   （二）主要东谈主员情况   中国确立银行总行设资产托管业务部，下设抽象处、基金业务处、证券保障业务处、 迎接相信业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业务协同处、运 营管理处、跨境与外包管理处、托管应用系统救济处、内控合规处等 12 个职能处室，在北 京、上海、合肥设有托管运营中心，共有职工 300 余东谈主。自 2007 年起，托管部连气儿聘任外 部司帐师事务所对托管业务进行里面操纵审计，并一经成为老例化的内控作事技能。   （三）基金托管业务计议情况   行为国内首批开办证券投资基金托管业务的买卖银行，中国确立银行一直秉持“以客 户为中心”的计议理念，陆续加强风险管理和里面操纵，严格履行托管东谈主的各项职责，切 实保养资产持有东谈主的正当权益，为资产托付东谈主提供高质地的托管服务。经过多年稳步发 展，中国确立银行托管资产范畴陆续扩大，托管业务品种陆续加多，已形成包括证券投资 基金、社保基金、保障资金、基本养老个东谈主账户、（R）QFII、（R）QDII、企业年金、存 托业务等居品在内的托管业务体系，是当今国内托管业务品种最都全的买卖银行之一。截 至 2024 年三季度末，中国确立银行已托管 1387 只证券投资基金。中国确立银行专科高效 的托管服务才略和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国确立银行屡次被《全球托管 东谈主》、《财资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》评比为“最好托管银行”、连气儿多 年荣获中央国债登记结算有限使命公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间商场计帐 所股份有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银巨匠》颁发的 年度“中国最好数字化资产托管银行”、以及 2020 及 2022 年度“中国年度托管银行（大 型银行）”奖项。2022 年度，荣获《环球金融》“中国最好次托管银行”，并行为唯独中 资银行获取《财资》“中国最好 QFI 托管银行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募 基金 25 年最好基金托管银行”奖项。   二、基金托管东谈主的里面操纵轨制   （一）里面操纵场地   行为基金托管东谈主，中国确立银行严格遵从国度联系托管业务的法律法例、行业监管规 章和本行内联系管理礼貌，称职计议、范例运作、严格检查，确保业务的稳健运行，保证 基金财产的安全好意思满，确保联系信息的委果、准确、好意思满、实时，保护基金份额持有东谈主的 正当权益。   （二）里面操纵组织结构   中国确立银行设有风险内控管理委员会，负责全行风险管理与里面操纵作事，对托管 业务风险管理和里面操纵的有用性进行指导。资产托管业务部配备了专职内控合规东谈主员负 责托管业务的内控合规作事，具有孤独应用内控合规作事权柄和才略。  （三）里面操纵轨制及措施  资产托管业务部具备系统、完善的轨制操纵体系，建立了管理轨制、操纵轨制、岗亭 职责、业务操作经由，不错保证托管业务的范例操作温情利进行；业务东谈主员具备从业资 格；业务管理严格实行复核、审核、检查轨制，授权作事实行集中操纵，业务钤记按规程 救援、存放、使用，账户府上严格救援，制约机制严格有用；业务操作区专门建树，闭塞 管理，实施音像监控；业务信息由专职信息表露东谈主负责，防守泄密；业求终了自动化操 作，防守东谈主为事故的发生，时候系统好意思满、孤独。  三、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和步骤  （一）监督方法  依照《基金法》过甚配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用 自行开荒的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法例以及基金合同礼貌， 对基金管理东谈主运作基金的投资比例、投资领域、投资组合等情况进行监督。在日常为基金 投资运作所提供的基金计帐和核算服务要领中，对基金管理东谈主发送的投资指示、基金管理 东谈主对各基金用度的索取与开支情况进行检查监督。  （二）监督经由 进行监控，如发现投资特别情况，向基金管理东谈主进行风险教导，与基金管理东谈主进行情况核 实，督促其纠正，如有要紧特别事项实时讲演中国证监会。 释或举证，如有必要将实时讲演中国证监会。                       五、接洽服务机构   （一）基金份额销售机构  （1）鹏华基金管理有限公司直销中心  办公地址：深圳市福田区福华三路 168 号深圳外洋商会中心 43 层  接洽电话：0755-82021233  传真：0755-82021155  接洽东谈主：龙毅  办公地址：北京市西城区金融大街甲 9 号金融街中心南楼 502 房  接洽电话：010-88082426  传真：010-88082018  接洽东谈主：张圆圆  办公地址：上海市浦东新区花坛石桥路 33 号花旗集团大厦 801B 室  接洽电话：021-68876878  传真：021-68876821  接洽东谈主：李化怡  办公地址：武汉市江汉区确立通衢 568 号新世界国贸大厦 2 座 709 室  接洽电话：027-85557881  传真：027-85557973  接洽东谈主：祁明兵  办公地址：广州市河汉区珠江新城中原路 10 号富力中心 24 楼 07 单元  接洽电话：020-38927993  传真：020-38927990  接洽东谈主：周樱  （2）鹏华基金管理有限公司网上直销渠谈  网址：www.phfund.com.cn  具体名单详见基金管理东谈主官方网站。  基金管理东谈主可根据联系法律法例要求，根据实情，采用其他相宜要求的机构销售本基 金或变更上述销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。  本基金的场内销售机构为具有基金销售业务经验的深圳证券来回所会员单元（具体名 单可在深圳证券来回所网站查询）。   （二）登记机构  称号：中国证券登记结算有限使命公司  住所：北京市西城区太平桥大街 17 号  法定代表东谈主：于文强  办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号  接洽电话：0755-25941405  传真：0755-25987133  负责东谈主：丁志勇  称号：鹏华基金管理有限公司  住所：深圳市福田区福华三路 168 号深圳外洋商会中心 43 层  法定代表东谈主：张纳沙  办公室地址：深圳市福田区福华三路 168 号深圳外洋商会中心 43 层  接洽电话：0755-82021877  传真：0755-82021165  负责东谈主：范伟强  （三）出具法律成见书的讼师事务所  称号：上海市通力讼师事务所  住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼  负责东谈主：韩炯  办公室地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼  接洽电话：021-31358666  传真：021-31358666  接洽东谈主：陈颖华  承办讼师：清晨、孙睿  （四）审计基金资产的司帐师事务所  称号：安永华明司帐师事务所（特殊泛泛合伙）  住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层  践诺事务合伙东谈主：毛鞍宁  办公室地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层  接洽电话：（010）58153000  传真：（010）85188298  接洽东谈主：郭劲扬  承办司帐师：马婧、郭劲扬                六、基金的历史沿革和存续  （一）基金的历史沿革  本基金由鹏华中证银行指数分级证券投资基金阻隔分级运作并变更而来，鹏华中证银 行指数分级证券投资基金由基金管理东谈主依照《基金法》和其他联系法律法例，以及基金合 同的礼貌，经中国证监会 2015 年 3 月 31 日证监许可[2015]500 号文注册。鹏华中证银行 指数分级证券投资基金召募期间有用认购份额 3,895,370,966.27 份，利息结转份额 证监会书面说明后，《鹏华中证银行指数分级证券投资基金基金合同》于 2015 年 4 月 17 日告成。   根据《鹏华中证银行指数分级证券投资基金基金合同》约定，鹏华中证银行指数分级 证券投资基金应根据《对于范例金融机构资产管理业务的指导成见》等法律法例礼貌阻隔 鹏华银行 A 份额与鹏华银行 B 份额的运作，无需召开基金份额持有东谈主大会。据此，基金管 理东谈主已于 2020 年 12 月 2 日在指定前言发布《对于鹏华中证银行指数分级证券投资基金之 鹏华银行 A 份额和鹏华银行 B 份额阻隔运作并修改基金合同的公告》，向深圳证券来回所 央求鹏华中证银行指数分级证券投资基金的两级子份额阻隔上市，并于 2020 年 12 月 31 日 （份额折算基准日）进行基金份额折算，《鹏华中证银行指数型证券投资基金（LOF）基金 合同》于 2021 年 1 月 1 日稳重告成，《鹏华中证银行指数分级证券投资基金基金合同》自 兼并日失效。   （二）基金运作方式和类别   上市契约型绽开式，股票型证券投资基金   （三）基金的存续期间   不依期   （四）基金份额类别   本基金根据申购费、赎回费及销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类 别。登记机构为中国证券登记结算有限使命公司，在投资东谈主申购时收取申购用度，并不从 本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；登记机构为中国证券 登记结算有限使命公司，在投资东谈主申购时不收取申购用度，而从本类别基金资产入网提销 售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额；登记机构为鹏华基金管理有限公司，在投资东谈主 申购时不收取申购用度，而从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额，称为 I 类基 金份额。接洽费率的建树及费率水平在招募证明书或接洽公告中列示。   本基金各种基金份额辩认建树代码。A 类基金份额通过场外和场内两种方式申购，并 在来回所上市来回（场内份额上市来回，场外份额不上市来回），A 类基金份额持有东谈主可 进行跨系统转托管；C 类基金份额和 I 类基金份额通过场外方式申购，不在来回所上市交 易。除经基金管理东谈主另行公告，C 类基金份额和 I 类基金份额持有东谈主不可进行跨系统转托 管。由于基金用度的不同，本基金各种基金份额将辩认计议并公告基金份额净值。   投资者可自行采用申购的基金份额类别。   在不违背法律法例礼貌、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无实践性不利影 响的情况下，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，不错加多、减少或谐和基金份额类别 建树、对基金份额分类办法及王法进行谐和并依照《信息表露办法》的联系礼貌在指定媒 介公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。      （五）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范畴   基金合同告成后，连气儿 20 个作事日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产 净值低于 5000 万元的，基金管理东谈主应当在依期讲演中给予表露；连气儿 60 个作事日出现前 述情形的，基金管理东谈主应当向中国证监会讲演并提倡搞定决策，如转变运作方式、与其他 基金合并或者阻隔基金合同等，并召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法例另有礼貌时，从其礼貌。                 七、基金份额的上市与来回   《基金合同》告成后，在相宜法律法例和深圳证券来回所礼貌的上市条件的情况下， 基金管理东谈主可央求本基金的 A 类基金份额在深圳证券来回所上市与来回。如无特别证明， 本部分约定仅适用于基金 A 类基金份额。      （一）上市来回的地点   深圳证券来回所。      （二）上市来回的时刻      本基金于 2021 年 1 月 18 日启动在深圳证券来回所上市来回。      （三）上市来回的王法 圳证券来回所来回王法》过甚他接洽礼貌。      （四）上市来回的用度   本基金上市来回的用度按照深圳证券来回所接洽王法及联系礼貌践诺。      （五）上市来回的行情揭示   本基金在深圳证券来回所挂牌来回，来回行情通过行情发布系统揭示。行情发布系统 同期揭示本基金前一来回日的基金份额净值。      （六）上市来回的停复牌、暂停上市、规复上市和阻隔上市   本基金的停复牌、暂停上市、规复上市和阻隔上市按照深圳证券来回所的接洽礼貌执 行。      （七）其他事项   接洽法律法例、中国证监会及深圳证券来回所对基金上市来回的王法等接洽礼貌内容 进行谐和的，本基金基金合同相应给予修改，且此项修改无用召开基金份额持有东谈主大会， 并在本基金更新的招募证明书中列示。   若深圳证券来回所、中国证券登记结算有限使命公司加多了基金上市来回的新功能， 基金管理东谈主不错在履行恰当的步骤后加多相应功能。             八、基金份额的申购与赎回   基金合同告成后，本基金接受投资者的场外、场内申购与赎回。A 类基金份额投资者 可通过场内或场外两种方式对基金份额进行申购与赎回。C 类基金份额和 I 类基金份额投 资者可通过场外方式对基金份额进行申购与赎回。场外申购的基金份额登记在注册登记系 统基金份额持有东谈主绽开式基金账户下；场内申购的基金份额登记在证券登记系统基金份额 持有东谈主深圳证券账户下。   （一）基金份额的场外申购与赎回   投资者办理本基金场外申购、赎回业务的场合为基金管理东谈主的直销机构和基金管理东谈主 托付的其他销售机构的销售网点。   基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者 应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他方式办理基金份额 的申购与赎回。   本基金于 2021 年 1 月 5 日起每个绽开日绽开日常申购、赎回、转变和依期定额投资业 务。   申购和赎回的绽开日为上海证券来回所、深圳证券来回所的平日来回日（基金管理东谈主 根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购或赎回时除外），投资 者应当在绽开日办理申购和赎回央求。绽开日的具体业务办理时刻见基金管理东谈主届时发布 的接洽公告。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者 转变。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提倡申购、赎回或转变央求且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额申购、赎回的价钱。   基金合同告成后，若出现新的证券来回商场、证券来回所来回时刻变更或其他特殊情 况，基金管理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时刻进行相应的谐和，但应在实施日前依照 《信息表露办法》的联系礼貌在指定前言上公告。   （1）“未知价”原则，即申购、赎回价钱以央求当日收市后计议的该类基金份额净值 为基准进行计议；   （2）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额央求，赎回以份额央求；   （3）当日的申购与赎回央求不错在基金管理东谈主礼貌的时刻以内取销；   （4）场外赎回苦守“先进先出”原则，即按照基金份额登记的先后次序进行轮番赎 回。   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行谐和。基金管理东谈主必须在新 王法启动实施前依照《信息表露办法》的联系礼貌在指定前言上公告。   （1）申购和赎回的央求方式   基金投资者必须根据基金销售机构礼貌的步骤，在绽开日的具体业务办理时刻向基金 销售机构提倡申购或赎回的央求。   投资者在申购本基金时须按销售机构礼貌的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申 请时，必须有满盈的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回的央求无效而不予成交。   （2）申购和赎回央求的说明   T 日礼貌时刻受理的央求，平日情况下，基金登记机构在 T＋1 日内为投资者对该来回 的有用性进行说明，在 T＋2 日后（包括该日）投资者应实时向销售机构或以销售机构礼貌 的其他方式查询申购与赎回的成交情况并妥善应用正当权利。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定到手，而仅代表销售机构 照实接收到申购、赎回央求。申购、赎回的说明以基金登记机构或基金管理公司的说明结 果为准。对于央求的说明情况，投资东谈主应实时查询并妥善应用正当权利。   （3）申购和赎回的款项支付   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立； 基金份额登记机构说明基金份额时，申购告成。   投资东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎复活效。   申购领受全额缴款方式，若申购资金在礼貌时刻内未全额到账则申购不成立，若申购 不成立或无效，申购款项将退回投资者账户，由此产生的利息等损失由投资者自行承担。   投资者 T 日赎回央求到手后，基金管理东谈主将通过基金登记机构过甚接洽基金销售机构 在 T＋7 日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有东谈主账户。在发生多半赎回、基金合 同载明的暂停赎回或其它降速支付赎回款的情形时，款项的支付办法参照基金合同的联系 要求处理。   （1）对于本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额，投资者通过其他场外售售机构的，单 笔最低申购金额为 1 元（含申购费）。通过基金管理东谈主直销中心申购的，初次最低申购金 额为 100 万元，追加申购单笔最低金额为 1 万元，但根据法律法例或基金管理东谈主的要求无 法通过网上直销渠谈申购的不受前述限制；各销售机构可根据业务情况建树高于或就是本 公司设定的上述单笔申购最低金额，如果销售机构业务王法礼貌的最低单笔申购金额高于 元。投资者办理接洽业务时，请苦守销售机构的具体业务礼貌；   （2）投资东谈主通过场外赎回本基金份额时，可央求将其持有的部分或一齐基金份额赎 回，赎回时单笔最低赎回基金份额为 1 份；投资者单个来回账户最低基金份额余额为 1 份，若某笔赎回将导致投资者在某一场外售售机构的某一来回账户内托管的单只基金份额 余额不及 1 份时，该笔赎回业务应包括账户内一齐基金份额，不然，剩余部分的基金份额 将被强制赎回；   （3）本基金对单个投资者累计持有的基金份额不设限制；   （4）当接受申购央求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时，基金管理 东谈主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂 停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，具体请参见接洽公告；   （5）基金管理东谈主可根据商场情况，在法律法例允许的情况下，谐和上述对申购的金额 和赎回的份额等数目限制，基金管理东谈主必须在谐和实施前依照《信息表露办法》的联系规 定在指定前言公告。   （1）申购用度   本基金 A 类基金份额的场外申购费率随投资者申购金额的加多而减少。投资者不错多 次申购本基金，申购费率按每笔申购央求单独计议。本基金 C 类基金份额和 I 类基金份额 不收取申购用度。   本基金 A 类基金份额的场外申购费率如下表：            申购金额 M（元）            申购费率               M＜100 万            1.20%               M≥500 万           每笔 100 元   申购用度由申购 A 类基金份额的投资者承担，在申购基金份额时收取，不列入基金财 产，主要用于本基金的商场推行、销售、注册登记等各项用度。   （2）赎回用度   本基金的场外赎回费率随投资者持有基金份额期限的加多而减少。   本基金 A 类基金份额的场外赎回费率如下表（1 年为 365 日）：              持有期限 Y             赎回费率               Y＜7 日              1.50%             Y≥2 年                0.00%   A 类基金份额的赎回用度由赎回 A 类基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持 有东谈主赎回基金份额时收取。本基金对峙续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费全额计入 基金财产，对峙续持有期不少于 7 日的投资者收取的赎回费总额的 25%应归入基金财产， 其余用于支付商场推行、注册登记费和其他必要的手续费。   本基金 C 类/I 类基金份额的场外赎回费率如下表所示：             持有期限 Y               赎回费率             Y＜7 日                1.50%             Y≥7 日                0.00%   本基金 C 类/I 类基金份额的赎回用度由赎回该类基金份额的基金份额持有东谈主承担，在 基金份额持有东谈主赎回基金份额时收取，赎回费全额计入基金财产。   （3）基金管理东谈主不错根据基金合同的接洽约定谐和费率或收费方式，基金管理东谈主最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表露办法》的联系礼貌在指定前言公告。   （4）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错领受舞动订价机制，以确保基金 估值的刚正性。具体处理原则与操作范例苦守接洽法律法例以及监管部门、自律王法的规 定。   （5）基金管理东谈主不错在不抵牾法律法例礼貌及基金合同约定的情形下根据商场情况制 定基金促销研究，针对投资者依期或不依期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间， 按接洽监管部门要求履行接洽手续后基金管理东谈主不错恰当调低基金申购费率、基金赎回费 率和销售服务费率。   （1）基金份额净值的计议   T 日的各种基金份额净值在今日收市后计议，并在 T＋1 日内公告。遇特殊情况，经中 国证监会同意，不错恰当蔓延计议或公告。本基金各种基金份额净值的计议，均保留到小 数点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （2）申购份额的计议   基金的申购领受“金额申购”方式。 金额，基金申购份额的计议如下：   当申购用度适用比例费率时，申购份额的计议方法为：   净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率）；   申购用度＝申购金额－净申购金额；   申购份额＝净申购金额／申购当日 A 类基金份额净值。   当申购用度为固定金额时，申购份额的计议方法为：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值。   例：某投资者在场外申购本基金 A 类基金份额 50,000 元，对应的申购费率为 1.20%。 假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.3860 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝50,000／（1＋1.20%）＝49,407.11 元；   申购用度＝50,000－49,407.11＝592.89 元；   申购份额＝49,407.11／1.3860＝35,647.27 份。   即，若该投资者在场外申购本基金 A 类基金份额 50,000 元，假定申购当日 A 类基金份 额净值为 1.3860 元，则可得到 35,647.27 份 A 类基金份额。   申购份额＝申购金额/申购当日该类基金份额净值   举例：某投资东谈主投资 100,000 元从场外申购本基金 C 类/I 类基金份额，假定申购当日 该类基金份额净值为 1.2980 元，则其可得到的申购份额计议如下：   申购份额＝100,000/1.2980＝77,041.60 份   即：投资东谈主投资 100,000 元从场外申购本基金 C 类/I 类基金份额，假定申购当日该类 基金份额净值为 1.2980 元，则其可得到 77,041.60 份该类基金份额。 场外申购份额计议结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产 生的错误计入基金财产。   （3）赎回金额的计议   基金的赎回领受“份额赎回”方式，赎回价钱以 T 日的该类基金份额净值为基准进行 计议，计议公式如下：   赎回总金额＝赎回份额×T 日该类基金份额净值；   赎回用度＝赎回总金额×赎回费率；   净赎回金额＝赎回总金额－赎回用度。   赎回金额为实践说明的有用赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的用度后 的余额。场外赎回金额计议结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资者在场外赎回本基金 A 类基金份额 100,000 份，持恐怕刻为一年六个月， 对应的赎回费率为 0.25%。假定赎回当日 A 类基金份额净值为 1.4830 元，则可得到的赎回 金额为：   赎回金额＝100,000×1.4830＝148,300.00 元；   赎回用度＝148,300.00×0.25%＝370.75 元；   净赎回金额＝148,300.00－370.75＝147,929.25 元。   即，若该投资者在场外赎回本基金 A 类基金份额 100,000 份，持恐怕刻为一年六个 月，假定赎回当日 A 类基金份额净值为 1.4830 元，则可得到的净赎回金额为 147,929.25 元。   例：某投资者在场外赎回本基金 C 类/I 类基金份额 100,000 份，持恐怕刻为六个月， 对应的赎回费率为 0。假定赎回当日该类基金份额净值为 1.3230 元，则可得到的赎回金额 为：   赎回金额＝100,000×1.3230＝132,300.00 元；   赎回用度＝132,300.00×0%＝0 元；   净赎回金额＝132,300.00－0＝132,300.00 元。   即，若该投资者在场外赎回本基金 C 类/I 类基金份额 100,000 份，持恐怕刻为六个 月，假定赎回当日该类基金份额净值为 1.3230 元，则可得到的净赎回金额为 132,300.00 元。   投资者申购基金到手后，基金登记机构在 T＋1 日为投资者登记权益并办理注册登记手 续，投资者自 T＋2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资者赎回基金到手后，基金登记机构在 T＋1 日为投资者办理扣除权益的注册登记手 续。   基金登记机构不错在法律法例允许的领域内，对上述注册登记办理时刻进行谐和，但 不得实践影响投资者的正当权益，并最迟于启动实施前 3 个作事日在指定前言公告。   发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购央求：   （1）因不可抗力导致基金无法平日运作。   （2）发生基金合同礼貌的暂停基金资产估值情况时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的 申购央求。   （3）证券/期货来回所来回时刻非平日停市，导致基金管理东谈主无法计议当日基金资产 净值。   （4）基金管理东谈主觉得接受某笔或某些申购央求可能会影响或挫伤现存基金份额持有东谈主 利益时。   （5）基金资产范畴过大，使基金管理东谈主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。   （6）指数编制单元或指数发布机构因特别情况使指数数据无法平日计议、计议造作或 发布特别时。   （7）发生基金合同约定的份额折算等事项，根据接洽业务王法可暂停接受申购央求的 情形。   （8）基金管理东谈主接受某笔或者某些申购央求有可能导致单一投资者持有基金份额的比 例达到或者向上 50%，或者变相侧目 50%集中度的情形时。   （9）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且领受 估值时候仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商说明后，基金管理东谈主 应当暂停接受基金申购央求。   （10）法律法例礼貌或中国证监会认定的其他情形。   发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（7）、（9）、（10）项暂停申购 情形之一且基金管理东谈主决定暂停申购的，基金管理东谈主应当根据联系礼貌在指定前言上刊登 暂停申购公告。如果投资东谈主的申购央求被一齐或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给 投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东谈主应实时规复申购业务的办理。   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回款项：   （1）因不可抗力导致基金管理东谈主不可支付赎回款项。   （2）发生基金合同礼貌的暂停基金资产估值情况时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的 赎回央求或降速支付赎回款项。   （3）证券/期货来回所来回时刻非平日停市，导致基金管理东谈主无法计议当日基金资产 净值。   （4）连气儿两个或两个以上绽开日发生多半赎回。   （5）基金管理东谈主觉得连续接受赎回央求将挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形时。   （6）发生基金合同约定的份额折算等事项，根据接洽业务王法可暂停接受赎回央求的 情形。   （7）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且领受 估值时候仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商说明后，基金管理东谈主 应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   （8）法律法例礼貌或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项的，基金管理东谈主应 在当日报中国证监会备案，已说明的赎回央求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时不可足额 支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派给赎回央求东谈主，未支付部 分可延期支付。若出现上述第（4）项所述情形，按基金合同的接洽要求处理。基金份额持 有东谈主在央求赎回时可预先采用将当日可能未获受理部分给予取销。在暂停赎回的情况摒除 时，基金管理东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   （1）多半赎回的认定   若本基金单个绽开日内的基金净赎回央求（赎回央求份额总和加上基金转变中转出申 请份额总和后扣除申购央求份额总和及基金转变中转入央求份额总和后的余额）向上上一 绽开日基金总份额的 10%，即觉得是发生了多半赎回。   （2）多半赎回的处理方式   当基金出现多半赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合现象决定全额赎回 或部分延期赎回。 序践诺。 东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求延期办 理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，细目当日 受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错采用延期赎回或取消 赎回。采用延期赎回的，将自动转入下一个绽开日连续赎回，直到一齐赎回为止；采用取 消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被取销。延期的赎回央求与下一绽开日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础计议赎回金额，以此类 推，直到一齐赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确采用，投资东谈主未能赎回部分 作自动延期赎回处理。 要，可暂停接受基金的赎回央求；一经接受的赎回央求不错降速支付赎回款项，但不得超 过 20 个作事日，并应当在指定前言上进行公告。 请。对其他赎回央求东谈主（“小额赎回央求东谈主”）和大额赎回央求东谈主 10%以内的赎回央求在 当日根据前述“1）全额赎回”或“2）部分延期赎回”的约定方式办理，在仍可接受赎回 央求的领域内对大额赎回央求东谈主向上 10%的赎回央求按比例说明。对当日未予说明的赎回 央求进行延期办理。对于未能赎回部分，基金份额持有东谈主在提交赎回央求时不错采用延期 赎回或取消赎回。采用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被取销；采用延期赎 回的，当日未获受理的赎回央求将与下一绽开日赎回央求一并处理，无优先权并以下一开 放日的该类基金份额净值为基础计议赎回金额，依此类推。如基金份额持有东谈主在提交赎回 央求时未作明确采用，基金份额持有东谈主未能赎回部分作自动延期赎回处理。 任公司的相应王法进行处理，基金转变中转出份额的央求的处理方式撤职接洽的业务王法 及届时开展转变业务的公告。   （3）多半赎回的公告：当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理东谈主应当通过邮 寄、传真或者招募证明书礼貌的其他方式在 3 个来回日内通告基金份额持有东谈主，证明联系 处理方法，并在 2 日内在指定前言上刊登公告。   （1）发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理东谈主应在规依期限内在指定前言上刊登 暂停公告。   （2）如发生暂停的时刻为 1 日，基金管理东谈主应于从头绽开日，在指定前言上刊登基金 从头绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日的各种基金份额净值。   （3）如发生暂停的时刻向上 1 日但少于 2 周（含 2 周），暂停收尾，基金从头绽开申 购或赎回时，基金管理东谈主依照联系法律法例的礼貌在指定前言上刊登基金从头绽开申购或 赎回公告，并公布最近 1 个作事日的各种基金份额净值。   （4）如发生暂停的时刻向上 2 周，暂停期间，基金管理东谈主应每 2 成全少刊登暂停公告 基金从头绽开申购或赎回时，基金管理东谈主依照联系法律法例的礼貌在指定前言上连气儿刊登 基金从头绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个作事日的各种基金份额净值。   （二）基金份额的场内申购与赎回   本基金 C 类基金份额和 I 类基金份额不绽开场内申购与赎回。如无特别证明，本节所 述基金份额仅指场内 A 类基金份额。   投资者办理本基金场内申购、赎回业务的场合为具有基金销售业务经验并经深圳证券 来回所和中国证券登记结算有限使命公司认同的深圳证券来回所会员单元。   基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他方 式办理基金份额的申购与赎回。   本基金的申购、赎回自基金合同告成后不向上 3 个月的时刻内启动办理，基金管理东谈主 应在启动办理申购赎回的具体日历前依照《信息表露办法》的联系礼貌在指定前言公告。   申购和赎回的绽开日为上海证券来回所、深圳证券来回所的平日来回日（基金管理东谈主 根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购或赎回时除外），投资 者应当在绽开日办理申购和赎回央求。绽开日的具体业务办理时刻为深圳证券来回所来回 时刻。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者 转变。投资者在基金合同约定之外的日历和时刻提倡申购、赎回或转变央求的，其基金份 额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额申购、赎回的价钱。   基金合同告成后，若出现新的证券来回商场、证券来回所来回时刻变更或其他特殊情 况，基金管理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时刻进行相应的谐和，但应在实施日前依照 《信息表露办法》的联系礼貌在指定前言上公告。   （1）“未知价”原则，即申购、赎回价钱以央求当日收市后计议的 A 类基金份额净值 为基准进行计议；   （2）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额央求，赎回以份额央求；   （3）当日的场内申购与赎回央求不错在深圳证券来回所礼貌的时刻以内取销；   （4）场内申购与赎回业务苦守深圳证券来回所、中国证券登记结算有限使命公司的相 关业务礼貌。   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行谐和。基金管理东谈主必须在新 王法启动实施前依照《信息表露办法》的联系礼貌在指定前言上公告。   （1）申购和赎回的央求方式   基金投资者必须根据基金销售机构礼貌的步骤，在绽开日的具体业务办理时刻向基金 销售机构提倡申购或赎回的央求。   投资者在申购本基金时须按销售机构礼貌的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申 请时，必须有满盈的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回的央求无效而不予成交。   （2）申购和赎回央求的说明   T 日礼貌时刻受理的央求，平日情况下，基金登记机构在 T＋1 日内为投资者对该来回 的有用性进行说明，在 T＋2 日后（包括该日）投资者应实时向销售机构或以销售机构礼貌 的其他方式查询申购与赎回的成交情况并妥善应用正当权利。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定到手，而仅代表销售机构 照实接收到申购、赎回央求。申购、赎回的说明以基金登记机构或基金管理公司的说明结 果为准。对于央求的说明情况，投资东谈主应实时查询并妥善应用正当权利。   （3）申购和赎回的款项支付   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立； 基金份额登记机构说明基金份额时，申购告成。   投资东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎复活效。   申购领受全额缴款方式，若申购资金在礼貌时刻内未全额到账则申购不成立，若申购 不成立或无效，申购款项将退回投资者账户，由此产生的利息等损失由投资者自行承担。    投资者 T 日赎回央求到手后，基金管理东谈主将通过基金登记机构过甚接洽基金销售机构 在 T＋7 日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有东谈主账户。在发生多半赎回、基金合 同载明的暂停赎回或其他降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同的有 关要求处理。    （1）投资者通过深圳证券来回所会员单元申购本基金 A 类基金份额，单笔最低申购金 额为 1,000 元；    （2）当接受申购央求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时，基金管理 东谈主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂 停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，具体请参见接洽公告；    （3）基金管理东谈主、深圳证券来回所、基金登记机构可根据商场情况，在法律法例允许 的情况下，谐和上述对申购的金额和赎回的份额等数目限制，基金管理东谈主必须在谐和实施 前依照《信息表露办法》的联系礼貌在指定前言公告。    （1）申购用度    投资者不错屡次申购本基金 A 类基金份额，申购费率按每笔申购央求单独计议。本基 金 A 类基金份额的场内申购费率：               申购金额 M（元）           申购费率                 M＜500 万              0                 M≥500 万        按笔收取，每笔 100 元    申购用度由申购 A 类基金份额的投资者承担，在申购基金份额时收取，不列入基金财 产，主要用于本基金的商场推行、销售、注册登记等各项用度。    （2）赎回用度    本基金 A 类基金份额的场内赎回费率随投资者持有基金份额期限的加多而减少。    本基金 A 类基金份额的场内赎回费率如下表：                持有期限 Y             赎回费率                 Y＜7 日              1.50%                 Y≥7 日              0.50%    赎回用度由赎回 A 类基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份 额时收取。本基金对峙续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产，对峙 续持有期不少于 7 日的投资者收取的赎回费总额的 25%应归入基金财产，其余用于支付市 场推行、注册登记费和其他必要的手续费。   （3）基金管理东谈主不错根据基金合同的接洽约定谐和费率或收费方式，基金管理东谈主最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表露办法》的联系礼貌在指定前言公告。   （4）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错领受舞动订价机制，以确保基金 估值的刚正性。具体处理原则与操作范例苦守接洽法律法例以及监管部门、自律王法的规 定。   （5）基金管理东谈主不错在不抵牾法律法例礼貌及基金合同约定的情形下根据商场情况制 定基金促销研究，针对投资者依期或不依期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间， 按接洽监管部门要求履行接洽手续后基金管理东谈主不错恰当调低基金申购费率和基金赎回费 率。   （1）基金份额净值的计议   T 日的 A 类基金份额净值在今日收市后计议，并在 T＋1 日内公告。遇特殊情况，经中 国证监会同意，不错恰当蔓延计议或公告。本基金 A 类基金份额净值的计议，保留到少许 点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （2）申购份额的计议   基金的申购领受“金额申购”方式，申购金额包括申购用度和净申购金额，计议公式 如下：   净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率）；   申购用度＝申购金额－净申购金额；   申购份额＝净申购金额／申购当日 A 类基金份额净值。   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份数＝净申购金额／申购当日 A 类基金份额净值。   申购的有用份额由按实践说明的申购金额在扣除相应的用度后，以当日 A 类基金份额 净值为基准计议。场内申购份额计议结果先按四舍五入的原则保留到少许点后两位，再按 截位法保留到整数位，少许部分对应的资金返还至投资者资金账户（返还金额计议结果保 留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分铁心，余额计入基金资产）。   例：某投资者在场内申购本基金 A 类基金份额 2,000,000 元，对应的申购费率为 0%。 假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.7860 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝2,000,000／（1＋0%）＝2,000,000 元；   申购用度＝2,000,000－2,000,000＝0 元；   申购份额＝2,000,000／1.7860＝1,119,820 份；   实践净申购金额＝1,119,820×1.7860＝1,999,998.52 元；   实践申购金额＝1,999,998.52×（1＋0%）＝1,999,998.52 元；   实践申购用度＝0 元；   返还金额＝2,000,000.00－1,999,998.52＝1.48 元。   即，若该投资者在场内申购本基金 A 类基金份额 2,000,000 元，假定申购当日 A 类基 金份额净值为 1.7860 元，则可得到 A 类基金份额 1,119,820 份，申购资金返还 1.48 元。   （3）赎回金额的计议   基金的赎回领受“份额赎回”方式，赎回价钱以 T 日的 A 类基金份额净值为基准进行 计议，计议公式如下：   赎回总金额＝赎回份额×T 日 A 类基金份额净值；   赎回用度＝赎回总金额×赎回费率；   净赎回金额＝赎回总金额－赎回用度。   赎回金额为实践说明的有用赎回份额乘以当日 A 类基金份额净值并扣除相应的用度后 的余额。场内赎回金额计议结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五 入，由此产生的错误计入基金财产。   例：某投资者在场内赎回本基金 A 类基金份额 100,000 份，持恐怕刻为 1 个月，对应 的赎回费率为 0.50%。假定赎回当日 A 类基金份额净值为 1.3830 元，则可得到的赎回金额 为：   赎回金额＝100,000×1.3830＝138,300.00 元；   赎回用度＝138,300.00×0.50%＝691.50 元；   净赎回金额＝138,300.00－691.50＝137,608.50 元。   即，若该投资者在场内赎回本基金 A 类基金份额 100,000 份，假定赎回当日 A 类基金 份额净值为 1.3830 元，则可得到的净赎回金额为 137,608.50 元。   联系场内断绝或暂停申购的情形及处理方法、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形及 处理方式、多半赎回的情形及处理方式、从头绽开申购或赎回的公告等内容请参见本招募 证明书中对于“基金份额的场外申购与赎回”部分的接洽礼貌以及深圳证券来回所、基金 登记机构的联系礼貌，并据此践诺。      （三）基金的转变   基金管理东谈主不错根据接洽法律法例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与基金管理东谈主 管理的其他基金之间的转变业务，基金转变不错收取一定的转变费，接洽王法由基金管理 东谈主届时根据接洽法律法例及基金合同的礼貌制定并公告，并提前奉告基金托管东谈主与接洽机 构。      （四）依期定额投资研究  基金管理东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资研究，具体王法由基金管理东谈主另行礼貌。 投资东谈主在办理依期定额投资研究时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基 金管理东谈主在接洽公告或更新的招募证明书中所礼貌的依期定额投资研究最低申购金额。      九、基金的非来回过户、转托管、冻结与解冻、转让      （一）基金的非来回过户  基金的非来回过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制践诺等情形而产生的 非来回过户以及登记机构认同、相宜法律法例的其它非来回过户。岂论在上述何种情况 下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。  袭取是指基金份额持有东谈主死亡，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐赠指基 金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据告成司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份额强制划转给其他天然 东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金登记机构要求提供的接洽府上，对于 相宜条件的非来回过户央求按基金登记机构的礼貌办理，并按基金登记机构礼貌的步骤收 费。      （二）基金的转托管  基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构 不错按照礼貌的步骤收取转托管费。本基金的转托管包括系统内转托管和跨系统转托管。  （1）系统内转托管是指基金份额持有东谈主将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售 机构（网点）之间或证券登记系统内不同会员单元（来回单元）之间进行转托管的行动。  （2）基金份额登记在注册登记系统的基金份额持有东谈主在变更办理基金份额赎回业务的 销售机构（网点）时，须办理已持有基金份额的系统内转托管。  （3）基金份额登记在证券登记系统的基金份额持有东谈主在变更办理基金份额场内赎回或 上市来回的会员单元（来回单元）时，须办理已持有基金份额的系统内转托管。  （4）本基金系统内转托管的具体业务按照基金登记机构的接洽业务礼貌办理。  （1）跨系统转托管是指基金份额持有东谈主将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记 系统之间进行转托管的行动。  （2）基金份额跨系统转托管后，持有期限将从头计议，赎回时按变更后的持有期限计 算适用赎回费率。  （3）处于质押、冻结状态及深圳来回所、注册登记机构礼貌的其他情形时，基金份额 不可办理跨系统转托管。   （4）跨系统转托管仅适用于本基金 A 类基金份额，具体业务按照基金登记机构的接洽 业务礼貌办理。如日后 C 类基金份额和 I 类基金份额通达跨系统转托管的，基金管理东谈主将 另行公告。 稳重实施前 2 日在指定前言公告。   （三）基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 认同、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   （四）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证 监会认同的来回场合或者来回方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过户 登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金 管理东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。                     十、基金的投资   （一）投资场地   精采追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪错误最小化，力求将日均追踪偏离度操纵 在 0.35%以内，年追踪错误操纵在 4%以内。   （二）投资领域   本基金投资领域为具有精粹流动性的金融器具，包括标的指数成份股过甚备选成份股 （含中小板、创业板股票过甚他中国证监会核准上市的股票）、债券、股指期货、权证、 资产救济证券以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其它金融器具（但须相宜中国证 监会的接洽礼貌）。   本基金可依据法律法例的礼貌，参与融资及转融通证券出借业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行恰当步骤后， 不错将其纳入投资领域。   基金的投资组合比例为：投资于股票部分的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于 标的指数成份股过甚备选成份股的比例不低于非现款基金资产的 80%；每个来回日日终在 扣除股指期货合约需缴纳的来回保证金后，现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比 例不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法例对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资领域会作念 相应谐和。   （三）标的指数   中证银行指数   将来若出现标的指数不相宜要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的身分 以致标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理东谈主应当自该 情形发生之日起十个作事日向中国证监会讲演并提倡搞定决策，如更换基金标的指数、转 换运作方式，与其他基金合并、或者阻隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主 大会进行表决，基金份额持有东谈主大会未到手召开或就上述事项表决未通过的，本基金合同 阻隔。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至搞定决策确依期间，基金管理东谈主应按照 指数编制机构提供的最近一个来回日的指数信息苦守基金份额持有东谈主利益优先原则救援基 金投资运作。   （四）投资策略   本基金领受被迫式指数化投资方法，按照成份股在标的指数中的基准权重构建指数化 投资组合，并根据标的指数成份股过甚权重的变化进行相应谐和。   当预期成份股发生谐和或成份股发生配股、增发、分成等行动时，或因基金的申购和 赎回等对本基金追踪标的指数的恶果可能带来影响时，或因某些特殊情况导致流动性不及 时，或其他原因导致无法有用复制和追踪标的指数时，基金管理东谈主不错对投资组合管理进 行恰当变通和谐和，用功镌汰追踪错误。   本基金力求基金份额净值增长率与同期功绩相比基准之间的日均追踪偏离度不向上 差向上上述领域，基金管理东谈主应选择合理措施幸免追踪偏离度、追踪错误进一步扩大。   （1）股票投资组合的构建   本基金在建仓期内，将按照标的指数各成份股的基准权重对其慢慢买入，在用功追踪 错误最小化的前提下，本基金可选择恰当方法，以镌汰买入成本。当碰到成份股停牌、流 动性不及等其他商场身分而无法依指数权重购买某成份股及预期标的指数的成份股行将调 整或其他影响指数复制的身分时，本基金不错根据商场情况，衔接研究分析，对基金财产 进行恰当谐和，以期在礼貌的风险承受限定之内，尽量缩小追踪错误。   （2）股票投资组合的谐和   本基金所构建的股票投资组合将根据标的指数成份股过甚权重的变动而进行相应调 整，本基金还将根据法律法例中的投资比例限制、申购赎回变动情况，对其进行应时调 整，以保证基金份额净值增长率与标的指数收益率间的高度正接洽和追踪错误最小化。基 金管理东谈主将对成份股的流动性进行分析，如发现流动性欠佳的个股将可能领受合理方法寻 求替代。由于受到各项持股比例限制，基金可能不可按照成份股权重持有成份股，基金将 会领受合理方法寻求替代。   根据标的指数的谐和王法和备选股票的预期，对股票投资组合实时进行谐和。   根据指数编制王法，当标的指数成份股因增发、送配等股权变动而需进行成份股权重 新谐和时，本基金将根据各成份股的权重变化进行相应谐和；   根据本基金的申购和赎回情况，对股票投资组合进行谐和，从而有用追踪标的指数；   根据法律、法例礼貌，成份股在标的指数中的权重因其它特殊原因发生相应变化的， 本基金不错对投资组合管理进行恰当变通和谐和，用功镌汰追踪错误。   本基金不错根据流动性管理需要，登第到期日在一年以内的政府债券进行配置。本基 金债券投资组合将领受从上至下的投资策略，根据宏不雅经济分析、资金面动向分析等判断 将来利率变化，并利用债券订价时候，进行个券采用。   本基金可投资股指期货、权证和其他经中国证监会允许的金融繁衍居品。   本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为方针，主要采用流动性 好、来回活跃的股指期货合约。本基金力求利用股指期货的杠杆作用，镌汰申购赎回时现 金资产对投资组合的影响及投资组合仓位谐和的来回成本，达到踏实投资组结伙产净值的 方针。   基金管理东谈主将建立股指期货来回决策部门或小组，授权特定的管理东谈主员负责股指期货 的投资审批事项，同期针对股指期货来回制定投资决策经由和风险操纵等轨制并报董事会 批准。   本基金通过对权证标的证券基本面的研究，并衔接权证订价模子及价值挖掘策略、价 差策略、双向权证策略等寻求权证的合理估值水平，追求踏实确当期收益。   本基金可在抽象探究预期收益、风险、流动性等身分基础上，参与融资业务。   为更好地终了投资场地，在加强风险防守并遵从审慎计议原则的前提下，本基金可根 据投资管理的需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析商场环境、投资者类型与结 构、基金历史申赎情况、出借证券流动脾气况等身分的基础上，合理细目出借证券的范 围、期限和比例。   （五）投资限制   基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）投资于股票部分的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于标的指数成份股过甚 备选成份股的比例不低于非现款基金资产的 80%；    （2）每个来回日日终在扣除股指期货合约需缴纳的来回保证金后，保持不低于基金资 产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等；    （3）本基金非指数化投资部分持有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值 的 10%；    （4）本基金持有的一齐权证，其市值不得向上基金资产净值的 3%；    （5）本基金管理东谈主管理的一齐基金持有的兼并权证，不得向上该权证的 10%；    （6）本基金在职何来回日买入权证的总金额，不得向上上一来回日基金资产净值的    （7）本基金投资于兼并原始权益东谈主的各种资产救济证券的比例，不得向上基金资产净 值的 10%；    （8）本基金持有的一齐资产救济证券，其市值不得向上基金资产净值的 20%，中国证 监会礼貌的特殊品种除外；    （9）本基金持有的兼并（指兼并信用级别）资产救济证券的比例，不得向上该资产支 持证券范畴的 10%；    （10）本基金管理东谈主管理的一齐基金投资于兼并原始权益东谈主的各种资产救济证券，不 得向上其各种资产救济证券整个范畴的 10%；    （11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产救济证券。基金 持有资产救济证券期间，如果其信用品级下降、不再相宜投资步骤，应在评级讲演发布之 日起 3 个月内给予一齐卖出；    （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不向上本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不向上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （13）本基金过问寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得向上基金资产净 值的 40%；    （14）基金总资产不得向上基金净资产的 140%；    （15）本基金在职何来回日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得向上基金资产 净值的 10%；    （16）本基金在职何来回日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不 得向上基金资产净值的 100%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政 府债券）、权证、资产救济证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；    （17）本基金在职何来回日日终，持有的卖出期货合约价值不得向上基金持有的股票 总市值的 20%；    （18）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，整个（轧差计议） 应当相宜基金合同对于股票投资比例的联系约定；   （19）本基金在职何来回日内来回（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超 过上一来回日基金资产净值的 20%；   （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得向上该基金资产净值的 基金不相宜前述所礼貌比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （21）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆 回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资领域保持一致；   （22）本基金参与融资的，每个来回日日终，本基金持有的融资买入股票与其他有价 证券市值之和，不得向上基金资产净值的 95%；   （23）本基金参与转融通证券出借业务，应当遵从下列要求：   a.参与转融通证券出借业务的资产不得向上基金资产净值的 30%，其中出借期限在 10 个来回日以上的出借证券纳入《流动性风险管理礼貌》所述流动性受限证券的领域；   b.参与出借业务的单只证券不得向上本基金持有该证券总量的 50%；   c.最近 6 个月内日均基金资产净值不得低于 2 亿元；   d.证券出借的平均剩余期限不得向上 30 天，平均剩余期限按照市值加权平均计议；   （24）法律法例及中国证监会礼貌的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（20）、（21）、（23）条外，因证券/期货商场波动、上 市公司合并、基金范畴变动、股权分置更正中支付对价等基金管理东谈主之外的身分以致基金 投资比例不相宜上述礼貌投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个来回日内进行谐和；因前述 身分以致基金投资比例不相宜上述第（23）条礼貌的，基金管理东谈主不得新增出借业务；但 中国证监会礼貌的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同告成之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的联系约定。期间，基金的投资领域、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金托管东谈主对 基金的投资的监督与检查自基金合同告成之日起启动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行恰当 步骤后，则本基金投资不再受接洽限制或按变更后的礼貌践诺。   为保养基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、垄断证券来回价钱过甚他不梗直的证券来回行径；      （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌拒接的其他行径。      基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股推动、实践操纵东谈主或 者与其他要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联来回的，应当相宜基金的投资场地和投资策略，苦守基金份额持有东谈主利益优先的原则， 防守利益破裂，接洽来回必须预先得到基金托管东谈主的同意，并履行信息表露义务。      法律法例或监管部门取消上述拒接性礼貌，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行恰当 步骤后，则本基金投资不再受接洽限制。      （六）功绩相比基准      中证银行指数收益率×95%＋买卖银行活期进款利率（税后）×5%      中证银行指数由中证全指指数成份中包摄于银行二级行业的一齐股票组成，反馈了沪 深 A 股商场中银行业股票的举座发扬，并为指数化居品提供新的标的指数。      如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场重大接受的功绩相比基准 推出，或者是商场上出现愈加恰当用于本基金的功绩基准的指数时，本基金管理东谈主不错在 取得基金托管东谈主同意后变更功绩相比基准，不需要召集基金份额持有东谈主大会，但需报中国 证监会备案并实时公告。      （七）风险收益特征      本基金属于股票型基金，其预期的风险与收益高于夹杂型基金、债券型基金与货币市 场基金，为证券投资基金中较高风险、较高预期收益的品种。同期本基金为指数基金，通 过追踪标的指数发扬，具有与标的指数以及标的指数所代表的公司雷同的风险收益特征。      基金管理东谈主和销售机构已对本基金从头进行风险评级，风险评级行动不改变本基金的 实践性风险收益特征，但由于风险品级分类步骤的变化，本基金的风险品级表述可能有相 应变化，具体风险评级结果应以基金管理东谈主和销售机构提供的评级结果为准。      （八）基金的投资组合讲演（未经审计）      基金管理东谈主的董事会、董事保证本讲演所载府上不存在空虚纪录、误导性述说或要紧 遗漏，并对其内容的委果性、准确性和好意思满性承担个别及连带的法律使命。      基金托管东谈主中国确立银行股份有限公司根据本基金合同礼貌，于 2025 年 01 月 20 日复 核了本讲演中的财务算计打算、净值发扬和投资组合讲演等内容，保证复核内容不存在空虚记 载、误导性述说或者要紧遗漏。      本讲演中财务府上未经审计。      本讲演期自 2024 年 10 月 01 日起至 2024 年 12 月 31 日止。                                                      占基金总资产的比例 序号               名目                   金额（元）                                                         （%）        其中：股票                          489,155,838.07        93.99      其中：债券                              -                -      资产救济证券                             -                -      其中：买断式回购的买入返售金融                                         -                -      资产 （1）讲演期末指数投资按行业分类的境内股票投资组合                                              占基金资产净值比例 代码       行业类别          公允价值（元）                                                 （%）  A   农、林、牧、渔业                            -               -  B   采矿业                                 -               -  C   制造业                                 -               -      电力、热力、燃气及水生  D                                       -               -      产和供应业  E   建筑业                                 -               -  F   批发和零卖业                              -               -  G   交通运载、仓储和邮政业                         -               -  H   住宿和餐饮业                              -               -      信息传输、软件和信息技  I                                       -               -      术服务业  J   金融业                    488,978,180.02          94.47  K   房地产业                                -              -  L   租借和商务服务业                            -              -  M   科学研究和时候服务业                          -              -      水利、环境和环球设施管  N                                       -               -      理业      住户服务、修理和其他服  O                                       -               -      务业  P   讲授                                  -              -  Q   卫生和社会作事                             -              -  R   文化、体育和文娱业                           -              -  S   抽象                                  -              -      整个                     488,978,180.02          94.47 （2） 讲演期末积极投资按行业分类的境内股票投资组合                                              占基金资产净值比例 代码       行业类别          公允价值（元）                                                 （%）  A    农、林、牧、渔业                                     -            -  B    采矿业                                          -            -  C    制造业                                 125,561.83         0.02       电力、热力、燃气及水生  D       产和供应业                                         -           -  E    建筑业                                           -           -  F    批发和零卖业                                        -           -  G    交通运载、仓储和邮政业                                   -           -  H    住宿和餐饮业                                        -           -       信息传输、软件和信息技  I       术服务业                                 40,947.66         0.01  J    金融业                                          -            -  K    房地产业                                         -            -  L    租借和商务服务业                                     -            -  M    科学研究和时候服务业                           11,148.56         0.00  N    水利、环境和环球设施管       理业                                            -           -  O    住户服务、修理和其他服       务业                                           -            -  P    讲授                                           -            -  Q    卫生和社会作事                                      -            -  R    文化、体育和文娱业                                    -            -  S    抽象                                           -            -       整个                                  177,658.05         0.03 （3） 讲演期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注：无。 （1） 讲演期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细  序号    股票代码 股票称号       数目（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） （2） 讲演期末积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名股票投资明细  序号       股票代码     股票称号       数目（股）          公允价值       占基金资产净值比                                     （元）         例（%） 注：无。 注：无。 注：无。 注：无。 注：无。 （1） 讲演期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 注：无。 （2） 本基金投资股指期货的投资政策   本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为方针，主要采用流动性 好、来回活跃的股指期货合约。本基金力求利用股指期货的杠杆作用，镌汰申购赎回时现 金资产对投资组合的影响及投资组合仓位谐和的来回成本，达到踏实投资组结伙产净值的 方针。 （1） 本期国债期货投资政策   本基金基金合同的投资领域尚未包含国债期货投资。 （2） 讲演期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 注：本基金基金合同的投资领域尚未包含国债期货投资。 （3） 本期国债期货投资评价   本基金基金合同的投资领域尚未包含国债期货投资。 （1） 本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案拜谒，或在讲演 编制日前一年内受到公开责难、处罚的情形   交通银行股份有限公司在讲演编制日前一年内受到国度金融监督管理总局的处罚。   吉利银行股份有限公司在讲演编制日前一年内受到国度金融监督管理总局的处罚。   兴业银行股份有限公司在讲演编制日前一年内受到国度金融监督管理总局福建监管局 的处罚。   招商银行股份有限公司在讲演编制日前一年内受到国度金融监督管理总局的处罚。   中国银行股份有限公司在讲演编制日前一年内受到国度外汇管理局北京市分局的处 罚。   江苏银行股份有限公司在讲演编制日前一年内受到国度金融监督管理总局上海监管局 的处罚。   以上证券的投资已践诺里面严格的投资决策经由，相宜法律法例和公司轨制的礼貌。 （2） 基金投资的前十名股票是否超出基金合同礼貌的备选股票库   本基金投资的前十名证券莫得超出基金合同礼貌的证券备选库。 （3） 其他资产组成  序号         称号                    金额（元） （4） 讲演期末持有的处于转股期的可转变债券明细 注：无。 （5） 讲演期末前十名股票中存在指导受限情况的证明 注：无。                         指导受限部分的公 占基金资产净    指导受限情况  序号    股票代码      股票称号                          允价值（元）   值比例（%）     证明 （6） 投资组合讲演附注的其他翰墨阵势部分    由于四舍五入的原因，投资组合讲演中数字分项之和与整个项之间可能存在尾差。                            十一、基金的功绩    基金管理东谈主承诺以淳厚信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利。基金的过往功绩并不代表其将来发扬。投资有风险，投资东谈主在作念出投资决策前应 仔细阅读本基金招募证明书。    本基金基金合同告成以来的投资功绩与同期基准的相比如下表所示（本讲演中所列财 务数据未经审计）：    鹏华银行 A                                     功绩相比基准                       净值增长率标 功绩相比基准            净值增长率 1                  收益率步骤差 1-3                 2-4                       准差 2   收益率 3 合同告成日） -9.80%         2.42%   -11.61%       2.43%     1.81%    -0.01% 至 2015 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 自基金合同生 效 日 至 2024 44.83%    1.24%   5.51%     1.24%   39.32%   0.00% 年 12 月 31 日    鹏华银行 C                                    功绩相比基准                      净值增长率标 功绩相比基准            净值增长率 1                 收益率步骤差 1-3           2-4                      准差 2   收益率 3 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日                       十二、基金的财产    （一）基金资产总值    基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申购基金 款以过甚他投资所形成的价值总和。    （二）基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    （三）基金财产的账户    基金托管东谈主根据接洽法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构 和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤独。    （四）基金财产的刑事使命    本基金财产孤独于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主 救援。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法 规和基金合同的礼貌刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。    基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章取销或者被照章宣告收歇等原因进行清 算的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务互相抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得互相抵销。                     十三、基金资产的估值    （一）估值日    本基金的估值日为本基金接洽的证券来回场合的来回日以及国度法律法例礼貌需要对 外表露基金净值的非来回日。   （二）估值对象  基金所领有的股票、权证、债券、股指期货合约和银行进款本息、应收款项、其它投 资等资产及欠债。   （三）估值方法  （1）来回所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券来回所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如最 近来回日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可 参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化身分，谐和最近来回市价，细目公允价钱。  （2）来回所上市实行净价来回的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值，估值日莫得来回的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化， 按最近来回日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近交 易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化身分，调 整并细目公允价钱。  （3）来回所上市未实行净价来回的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估 值；估值日莫得来回的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化，按最近来回日债券收 盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含 的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近来回日后经济环境发生了要紧变化的，可参 考雷同投资品种的现行市价及要紧变化身分，谐和并细目公允价钱。  （4）来回所上市不存在活跃商场的有价证券，领受估值时候细目公允价值。来回所上 市的资产救济证券，领受估值时候细目公允价值，在估值时候难以可靠计量公允价值的情 况下，按成本估值。  （1）送股、转增股和配股，按估值日在证券来回所挂牌的兼并股票的估值方法估值； 该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值。  （2）初次公开荒行未上市的股票、债券和权证，领受估值时候细目公允价值，在估值 时候难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  （3）初次公开荒行有明确锁依期的股票，兼并股票在来回所上市后，按来回所上市的 兼并股票的估值方法估值；非公开荒行有明确锁依期的股票，按监管机构或行业协会联系 礼貌细目公允价值。 定公允价值。 境未发生要紧变化的，以最近来回日的结算价估值。 值的刚正性。 定进行估值。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 礼貌估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步骤及接洽 法律法例的礼貌或者未能充分保养基金份额持有东谈主利益时，应立即通告对方，共同查明原 因，两边协商搞定。   根据联系法律法例，基金资产净值计议和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本 基金的基金司帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经接洽 各方在对等基础上充分研究后，仍无法达成一致的成见，按照基金管理东谈主对基金资产净值 的计议结果对外给予公布。   （四）估值步骤 份额的余额数目计议，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国度另有礼貌的，从 其礼貌。   基金管理东谈主每个作事日计议基金资产净值及各种基金份额净值，并按礼貌公告。 同的礼貌暂停估值时除外。基金管理东谈主每个作事日对基金资产估值后，将各种基金份额净 值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按约定对外公布。   （五）估值造作的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将选择必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值的准确 性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值造作时，视 为该类基金份额净值造作。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、 或投资东谈主自身的瑕疵形成估值造作，导致其他当事东谈主遭受损失的，瑕疵的使命东谈主应当对由 于该估值造作遭受损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估值造作处理原则”给 予抵偿，承担抵偿使命。  上述估值造作的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据计议差 错、系统故障差错、下达指示差错等。  （1）估值造作已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值造作使命方应实时和洽各 方，实时进行更正，因更正估值造作发生的用度由估值造作使命方承担；由于估值造作责 任方未实时更正已产生的估值造作，给当事东谈主形成损失的，由估值造作使命方对径直损失 承担抵偿使命；若估值造作使命方一经积极和洽，况且有协助义务确当事东谈主有满盈的时刻 进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值造作使命方草率更正的情况向联系 当事东谈主进行说明，确保估值造作已得到更正。  （2）估值造作的使命方春联系当事东谈主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责，况且仅对 估值造作的联系径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。  （3）因估值造作而获取不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估值造作 使命方仍草率估值造作负责。如果由于获取不妥得利确当事东谈主不返还或不一齐返还不妥得 利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值造作使命方应抵偿受损方的损失， 并在其支付的抵偿金额的领域内对获取不妥得利确当事东谈主享有要求托付不妥得利的权利； 如果获取不妥得利确当事东谈主一经将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其一经 获取的抵偿额加上一经获取的不妥得利返还的总和向上其实践损失的差额部分支付给估值 造作使命方。  （4）估值造作谐和领受尽量规复至假定未发生估值造作的正确情形的方式。  （5）估值造作使命方断绝进行抵偿时，如果因基金管理东谈主瑕疵形成基金资产损失机， 基金托管东谈主应为基金的利益向基金管理东谈主追偿，如果因基金托管东谈主瑕疵形成基金资产损失 时，基金管理东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。除基金管理东谈主和托管东谈主之外的第三方 形成基金资产的损失，并断绝进行抵偿时，由基金管理东谈主负责向差错方追偿。  （6）如果出现估值造作确当事东谈主未按礼貌对受损方进行抵偿，况且依据法律、行政法 规、基金合同或其他礼貌，基金管理东谈主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔 偿使命，则基金管理东谈主有权向出现瑕疵确当事东谈主进行追索，并有权要求其抵偿或补偿由此 发生的用度和遭受的损失。  （7）按法律法例礼貌的其他原则处理估值造作。  估值造作被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步骤如下：  （1）查明估值造作发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值造作发生的原因细目 估值造作的使命方；   （2）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值造作形成的损失进行评估；   （3）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法由估值造作的使命方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值造作的更正向联系当事东谈主进行说明。   （1）任一类基金份额净值计议出现造作时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，通报基金 托管东谈主，并选择合理的措施防守损失进一步扩大。   （2）造作偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；造作偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。   （六）暂停估值的情形 估值时候仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商说明后，基金管理东谈主 应当暂停估值；   （七）基金净值的说明   用于基金信息表露的基金资产净值和各种基金份额净值由基金管理东谈主负责计议，基金 托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个绽开日来回收尾后计议当日的基金资产净值和 各种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计议结果复核说明后发送给基 金管理东谈主，由基金管理东谈主按约定对基金净值给予公布。   （八）特殊情况的处理 金资产估值造作处理。 因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然一经选择必要、恰当、合理的措施进行检查，然则未能 发现该造作而形成的基金资产净值计议造作，基金管理东谈主、基金托管东谈主不错免除抵偿责 任。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应积极选择必要的措施收缩或摒除由此形成的影响。                十四、基金的收益分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除接洽用度后 的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已终了收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 配，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》告成不悦 3 个月可不进行收益分派； 或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采用，本基金默许的 收益分派方式是现款分成；本基金场内收益分派方式为现款分成； 费，而 C 类、I 类基金份额收取销售服务费，将导致各种基金份额在可供分派利润上有所 不同；   在对基金份额持有东谈主利益无实践不利影响的前提下，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一 致后可谐和基金收益分派原则和支付方式，不需召开基金份额持有东谈主大会审议。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对 象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策的细目、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在指定前言 公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。对于场外份 额，当投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计议 方法，依照《业务王法》践诺。对于场内份额，苦守深圳证券来回所及中国证券登记结算 有限使命公司的接洽礼貌。               十五、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类      （二）基金用度计提方法、计提步骤和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00%年费率计提。管理费的计议方法如下：   H＝E×1.00%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计议，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金管 理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个作事日内、按照指定的账户旅途进行资金支 付，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计议方法如 下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计议，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金管 理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个作事日内、按照指定的账户旅途进行资金支 付，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额、I 类基金份额的销售服务费 年费率为 0.1%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有东谈主服务，基金 管理东谈主将在基金年度讲演中对该项用度的列支情况作专项证明。销售服务费计提的计议公 式如下：   H=E×0.1%÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为该类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计议，逐日累计至每月月末，按月支付，由托管东谈主根据与管理东谈主查对 一致的财务数据，自动在月初 5 个作事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，管理东谈主 无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据联系法例及相应公约礼貌， 按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      （三）不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 损失； 支； 践诺；      （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例践诺。   基金财产投资的接洽税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴义务东谈主 按照国度联系税收征收的礼貌代扣代缴。                十六、基金的司帐与审计      （一）基金的司帐政策 按照联系礼貌编制基金司帐报表； 式说明。      （二）基金的年度审计 格的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定前言公告。                十七、基金的信息表露   （一）本基金的信息表露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息表露办法》、基 金合同过甚他联系礼貌。   （二）信息表露义务东谈主   本基金信息表露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基 金份额持有东谈主过甚日常机构（如有）等法律法例和中国证监会礼貌的天然东谈主、法东谈主和罪犯 东谈主组织。   本基金信息表露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法例和中 国证监会的礼貌表露基金信息，并保证所表露信息的委果性、准确性、好意思满性、实时性、 简明性和易得性。   本基金信息表露义务东谈主应当在中国证监会礼貌时刻内，将应予表露的基金信息通过中 国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网站（以下简称“指 定网站”，包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子表露网站）等媒 介表露，并保证基金投资者概况按照基金合同约定的时刻和方式查阅或者复制公开表露的 信息府上。   （三）本基金信息表露义务东谈主承诺公开表露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开表露的信息应领受中语文本。如同期领受外文文本的，基金信息披 露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开表露的信息领受阿拉伯数字；除特别证明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开表露的基金信息   公开表露的基金信息包括：   （1）基金合同是界定基金合同当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额持有东谈主大 会召开的王法及具体步骤，证明基金居品的特性等波及基金投资者要紧利益的事项的法律 文献。   （2）基金招募证明书应当最大限定地表露影响基金投资者决策的一齐事项，证明基金 申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息表露及基金份额持有东谈主服务 等内容。基金合同告成后，基金招募证明书的信息发生要紧变更的，基金管理东谈主应当在三 个作事日内，更新基金招募证明书并登载在指定网站上；基金招募证明书其他信息发生变 更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说 明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产救援及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品府上概若是基金招募证明书的摘抄文献，用于向投资者提供简明的基金 纲目信息。《基金合同》告成后，基金居品府上纲目的信息发生要紧变更的，基金管理东谈主 应当在三个作事日内，更新基金居品府上纲目，并登载在指定网站及基金销售机构网站或 营业网点；基金居品府上纲目其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金 阻隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金居品府上纲目。   基金变更后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当将基金合同、基金托管公约登载在网站 上。   本基金获准在深圳证券来回所上市来回的，基金管理东谈主应当在基金份额上市来回的三 个作事日前，将基金份额上市来回公告书登载于指定网站上，并将上市来回公告书教导性 公告登载在指定报刊上。   在本基金启动上市来回或启动办理申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个开 放日/来回日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表露绽开日/来回日 的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站表露半年度和年度 临了一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在基金合同、招募证明书等信息表露文献上载明申购、赎回价钱的计 算方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者概况在基金销售机构网站或营业网点查阅或 者复制前述信息府上。   基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲演，将年度讲演登 载在指定网站上，并将年度讲演教导性公告登载在指定报刊上。基金年度讲演中的财务会 计讲演应当经过具有证券、期货接洽业务经验的司帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲演，将中期讲演 登载在指定网站上，并将中期讲演教导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度讲演，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度讲演教导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在中期讲演和年度讲演中表露基金组结伙产情况过甚流动性风险分析 等。   讲演期内出现单一投资者持有基金份额达到或向上基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在基金依期讲演“影响投资者决策的其他进攻信 息”项下表露该投资者的类别、讲演期末持有份额及占比、讲演期内持有份额变化情况及 居品的迥殊风险。   本基金发生要紧事件，联系信息表露义务东谈主应当在 2 日内编制临时讲演书，并登载在 指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影 响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同阻隔、基金计帐；   （3）转变基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金管理东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更持有百分之五以上股权的推动、基金管理东谈主的实践操纵东谈主变更；   （8）基金管理东谈主高等管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生 变动；   （9）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更向上百分之五十，基金管理东谈主、基金托 管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动向上百分之三十；   （10）波及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （11）基金管理东谈主或其高等管理东谈主员、基金司理因基金管理业务接洽行动受到要紧行 政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务接洽行动受 到要紧行政处罚、刑事处罚；  （12）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股推动、实践控 制东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他 要紧关联来回事项，但中国证监会另有礼貌的除外；  （13）基金收益分派事项；  （14）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提步骤、计提方式和 费率发生变更；  （15）任一类基金份额净值计价造作达该类基金份额净值百分之零点五；  （16）本基金启动办理申购、赎回；  （17）本基金发生多半赎回并延期办理；  （18）本基金连气儿发生多半赎回并暂停接受赎回央求或降速支付赎回款项；  （19）本基金暂停接受申购、赎回央求或从头接受申购、赎回央求；  （20）本基金停复牌、暂停上市、规复上市或阻隔上市；  （21）本基金发生波及基金申购、赎回事项谐和或潜在影响投资者赎回等要紧事项 时；  （22）基金管理东谈主领受舞动订价机制进行估值；  （23）谐和本基金份额类别建树；  （24）基金信息表露义务东谈主觉得可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。  在基金合同期限内，任何环球前言中出现的或者在商场崇高传的音问可能对基金份额 价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东谈主权益的，接洽信息 表露义务东谈主细察后应当立即对该音问进行公开长远，并将联系情况立即讲演中国证监会、 基金上市来回的证券来回所。  基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。  基金合同阻隔的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并 作出计帐讲演。基金财产计帐小组应当将计帐讲演登载在指定网站上，并将计帐讲演教导 性公告登载在指定报刊上。  若本基金投资股指期货等金融期货，基金管理东谈主应在季度讲演、中期讲演、年度讲演 等依期讲演和更新的招募证明书等文献中表露金融期货来回情况，包括投资政策、持仓情 况、损益情况、风险算计打算等，并充分揭示金融期货来回对基金总体风险的影响以及是否符 合既定的投资政策和投资场地。   若本基金参与融资及转融通证券出借业务，应当在季度讲演、中期讲演、年度讲演等 依期讲演和招募证明书（更新）等文献中表露参与融资及转融通证券出借业务的情况，包 括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险过甚管理情况等，并就讲演期内本基金参与 转融通证券出借业务发生的要紧关联来回事项作念详备证明。   （六）信息表露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表露管理轨制，指定专门部门及高等管理 东谈主员负责管理信息表露事务。   基金信息表露义务东谈主公开表露基金信息，应当相宜中国证监会接洽基金信息表露内容 与阵势准则等法例的礼貌。   基金托管东谈主应当按照接洽法律法例、中国证监会的礼貌和基金合同的约定，对基金管 理东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期讲演、 更新的招募证明书、基金居品府上纲目、基金计帐讲演等公开表露的接洽基金信息进行复 核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子说明。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采用一家报刊表露本基金信息。基金管理 东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表露网站报送拟表露的基金信息，并保证接洽 报送信息的委果、准确、好意思满、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定前言上表露信息外，还不错根据需要在其他公 共前言表露信息，然则其他环球前言不得早于指定前言和基金上市来回的证券来回所网站 表露信息，况且在不同前言上表露兼并信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求表露信息外，也可着眼于为投资者决策提 供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基金平日投资操作的 前提下，自主提高信息表露服务的质地。具体要求应当相宜中国证监会及自律王法的接洽 礼貌。前述自主表露如产生信息表露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息表露义务东谈主公开表露的基金信息出具审计讲演、法律成见书的专科机构， 应当制作作事底稿，并将接洽档案至少保存到基金合同阻隔后 10 年。   （七）信息表露文献的存放与查阅   照章必须表露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照接洽法律法例礼貌将 信息置备于公司住所、基金上市来回的证券来回所，供社会公众查阅、复制。   （八）本基金信息表露事项以法律法例礼貌及本章从简定的内容为准。                 十八、风险揭示   本基金属于股票型基金，其预期的风险与收益高于夹杂型基金、债券型基金与货币市 场基金，为证券投资基金中较高风险、较高预期收益的品种。同期本基金为指数基金，通 过追踪标的指数发扬，具有与标的指数以及标的指数所代表的公司雷同的风险收益特征。  本基金濒临的主要风险有商场风险、管理风险、操作风险、流动性风险、信用风险、 本基金迥殊风险（包括行为指数基金的风险和行为上市基金的风险）过甚他风险等。   （一）商场风险  证券商场价钱受到经济身分、政事身分、投资热沈和来回轨制等各式身分的影响，导 致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：  因国度宏不雅政策发生变化，导致商场价钱波动而产生风险。  随经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化。基金投资于上市公 司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。  利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动，也影响着企业的融资成本和利润， 基金收益水平会受到利率变化的影响。  汇率的变化可能对国民经济不同部门形成不同的影响，从而导致基金所投资的上市公 司功绩过甚股票价钱发生波动，使得基金的收益产生变化。  上市公司的计议好坏受多种身分影响，如管理才略、财务现象、商场出路、行业竞 争、东谈主员教化等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司计议不 善，其股票价钱可能下降，或者概况用于分派的利润减少，使基金投资收益下降。天然基 金不错通过投资各种化来分布这种非系统风险，但不可都备侧目。  因为通货推广的影响而导致货币购买力下降，从而使基金的实践收益下降。   （二）管理风险  在基金管理运作过程中基金管理东谈主的学问、陶冶、判断、决策、技能等，会影响其对 信息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金 的收益水平与基金管理东谈主的管理水平、管理技能和管理时候等接洽性较大。因此本基金可 能因为基金管理东谈主的身分而影响基金收益水平。   （三）操作风险  在本基金的投资、来回、服务与后台运作等业务过程中，可能因为时候系统的故障或 差错导致投资者的利益受到影响。这种风险可能来自基金管理东谈主、基金托管东谈主、证券来回 所、登记机构及销售机构等。   （四）流动性风险   本基金属于绽开式基金，在基金的扫数绽开日，基金管理东谈主都有义务接受投资者的申 购和赎回。如果基金资产不可赶快调动成现款，或者变现为现款时使资金净值产生不利的 影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生多半赎回时，如果基金资产变现才略 差，可能会产生基金仓位谐和的不毛，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。   （1）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金是一只股票型基金，投资于股票部分的比例不低于基金资产的 80%，其中投资 于中证银行指数成份股过甚备选成份股的比例不低于非现款基金资产的 80%。本基金的标 的指数为中证银行指数，该指数是由中证全指指数成份中包摄于银行二级行业的一齐股票 组成，反馈了沪深 A 股商场中银行业股票的举座发扬，标的指数的成份股过甚备选成份股 一般情况下具有较好的流动性。   （2）实施备用的流动性风险管理器具的情形、步骤及对投资者的潜在影响   绽开式基金要随时草率投资东谈主的赎回，如果基金资产不可赶快调动成现款，或者变现 为现款时对基金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生多半 赎回时，如果基金资产变现才略差，可能会产生基金仓位谐和的不毛，导致流动性风险。   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，将根据法律法例及基金合同的约定，抽象运用各种 流动性风险管理器具，对赎回央求等进行适度谐和，行为特定情形下基金管理东谈主流动性风 险管理的赞成措施，包括但不限于延期办理多半赎回央求、暂停接受赎回央求、降速支付 赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价机制及中国证监会认定的其他措 施。基金管理东谈主实施前述备用流动性风险管理器具时，投资者可能濒临无法办理申购、无 法实时赎回、无法一齐赎回、或投资成本相对较高的风险。   （3）多半赎回情形下的流动性风险管理措施   基金管理东谈主已建立里面多半赎答复对机制，对基金多半赎回情况进行严格的事前监 测、事中管控与过后评估。当基金发生多半赎回时，基金管理东谈主需要根据实践情况进行流 动性评估，说明是否不错接受扫数赎回央求。当发现现款类资产不及以支付赎回款项时， 需充分评估基金组结伙产变现才略、投资比例变动与基金单元份额净值波动的基础上，审 慎接受、说明赎回央求，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。多半赎回情形下，基 金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合现象决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。同 时，如本基金单个基金份额持有东谈主在单个绽开日央求赎回基金份额向上上一绽开日基金总 份额 10%以上的，基金管理东谈主可对其选择延期办理赎回央求的措施。   （五）信用风险   基金在来回过程发生交收违约，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现违约、断绝支付到 期本息，都可能导致基金资产损构怨收益变化，从而产生风险。   （六）投老本基金迥殊的风险   （1）标的指数薪金与股票商场平均薪金偏离的风险   标的指数并不可都备代表扫数这个词股票商场。标的指数成份股的平均薪金率与扫数这个词股票市 场的平均薪金率可能存在偏离。   （2）标的指数变更的风险   尽管可能性很小，但根据基金合同礼貌，如出现变更标的指数的情形，本基金将变更 标的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之谐和，基金的收益风险 特征将与新的标的指数保持一致，投资者须承担此项谐和带来的风险与成本。   （3）追踪错误操纵未达约定场地的风险   本基金力求将日均追踪偏离度操纵在 0.35%以内，年追踪错误操纵在 4%以内，但因标 的指数编制王法谐和或其他身分可能导致追踪错误向上上述领域，本基金净值发扬与指数 价钱走势可能发生较大偏离。   （4）指数编制机构罢手服务的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和保养，将来指数编制机构可能由于各 种原因罢手对指数的管理和保养，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个 作事日向中国证监会讲演并提倡搞定决策，如更换基金标的指数、转变运作方式，与其他 基金合并、或者阻隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决，基金 份额持有东谈主大会未到手召开或就上述事项表决未通过的，基金合同阻隔。投资东谈主将濒临更 换基金标的指数、转变运作方式，与其他基金合并、或者阻隔基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至搞定决策细目并实施前，基金管理东谈主应 按照指数编制机构提供的最近一个来回日的指数信息苦守基金份额持有东谈主利益优先原则维 持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数发扬与接洽商场发扬 存在互异，影响投资收益。   （5）成份股停牌的风险   标的指数成份股可能因各式原因临时或遥远停牌，发生成份股停牌时可能濒临如下风 险： 溢价水平。 获取足额的相宜要求的赎回款项，由此基金管理东谈主可能选择暂停赎回或降速支付赎回款项 的措施，投资者将濒临无法赎回一齐或部分基金份额的风险。   （6）基金投资组合薪金与标的指数薪金偏离的风险   以下身分可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离： 偏离度与追踪错误； 化，使本基金在相应的组合谐和中产生追踪偏离度和追踪错误； 度； 击成本而产生追踪偏离度和追踪错误； 资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪错误； 技能、买入卖出的时机采用等，都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的指 数的追踪进度； 标的指数中该股票的权重可能不都备疏导；因缺少卖空、对冲机制过甚他器具形成的指数 追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变动；因指数发布机构指数编制造作等，由 此产生追踪偏离度与追踪错误。   （1）暂停上市或阻隔上市的风险   在基金合同告成且本基金相宜上市来回条件后，本基金可在深圳证券来回所挂牌上市 来回。由于上市期间可能因信息表露导致基金停牌，投资者在停牌期间不可买卖基金,产生 风险；同期，可能因上市后来回敌手不及导致基金流动性风险；另外，当基金份额持有东谈主 将场内基金份额转托管至场外后导致场内的基金份额或持有东谈主数不舒适上市条件时，本基 金存在暂停上市或阻隔上市的可能。   （2）基金份额折溢价的风险   本基金基金份额在证券来回所的来回价钱可能不同于基金份额净值,从而产生折价或者 溢价的情况。   本基金可参与融资及转融通证券出借业务，濒临的风险包括但不限于：   （1）流动性风险：指濒临大额赎回时，可能因证券出借原因发生无法实时变现支付赎 回款项的风险；   （2）信用风险：指证券出借敌手方可能无法实时归赵证券、无法支付相应权益补偿及 借条用度的风险；   （3）商场风险：证券出借后可能濒临出借期间无法实时处置证券的商场风险；  （4）其他风险：如宏不雅政策变化、证券商场剧烈波动、个别证券出现要紧事件、来回 敌手方违约、业务王法谐和、信息时候不可平日运行等风险。   （七）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险 本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资领域、投资比例、证券商场 重大法则等作念出的概述性阵势，代表了一般商场情况下本基金的遥远风险收益特征。销售 机构（包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构）根据接洽法律法例对本基金进行风险评 价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完 成风险承受才略与居品风险之间的匹配试验。   （八）其他风险  构兵、天然灾害等不可抗力可能导致基金管理东谈主、基金托管东谈主、证券来回所、登记机 构及销售代理机构等机构无法平日作事，从而有影响基金的申购和赎回按平日时限完成的 风险。              十九、基金的阻隔与计帐   （一）基金合同的变更 事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东谈主大会决议通过 的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 日内在指定前言公告。   （二）基金合同的阻隔  有下列情形之一的，基金合同应当阻隔： 邻接的； 标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理东谈主召集基金份额 持有东谈主大会对搞定决策进行表决，基金份额持有东谈主大会未到手召开或就上述事项表决未通 过的；   （三）基金财产的计帐 组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券接洽业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清 算小组不错聘用必要的作当事人谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金合同阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲演；   （5）聘任司帐师事务所对计帐讲演进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐讲演出具法 律成见书；   （6）将计帐讲演报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分派。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的一齐剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分 配。（六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲演经司帐师事务所审计并由 讼师事务所出具法律成见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产清 算讲演报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。             二十、基金合同的内容摘抄   第一部分 基金份额持有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   一、基金份额持有东谈主的权利、义务 限于：      （1）共享基金财产收益；      （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；      （3）照章转让或央求赎回其持有的基金份额；      （4）按照礼貌要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；      （5）出席或者拜托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项行 使表决权；      （6）查阅或者复制公开表露的基金信息府上；      （7）监督基金管理东谈主的投资运作；      （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；      （9）法律法例及中国证监会礼貌的和基金合同约定的其他权利。 限于：      （1）谨慎阅读并遵从基金合同，招募证明书等信息表露文献；      （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才略，自主判断基金的投资价值，自主 作出投资决策，自行承担投资风险；      （3）原宥基金信息表露，实时应用权利和履行义务；      （4）缴纳基金申购、赎回款项及法律法例和基金合同所礼貌的用度；      （5）在其持有的基金份额领域内，承担基金耗损或者基金合同阻隔的有限使命；      （6）不从事任何有损基金过甚他基金合同当事东谈主正当权益的行径；      （7）践诺告成的基金份额持有东谈主大会的决议；      （8）返还在基金来回过程中因任何原因获取的不妥得利；      （9）法律法例及中国证监会礼貌的和基金合同约定的其他义务。      二、基金管理东谈主的权利、义务 于：      （1）照章召募资金；      （2）自基金合同告成之日起，根据法律法例和基金合同孤独运用并管理基金财产；      （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法例礼貌或中国证监会批准的其他用度；      （4）销售基金份额；      （5）按照礼貌召集基金份额持有东谈主大会；      （6）依据基金合同及联系法律礼貌监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主违背了基金合 同及国度联系法律礼貌，应申诉中国证监会和其他监管部门，并选择必要措施保护基金投 资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的接洽行动进行监督和处理；      （9）担任或托付其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取基金 合同礼貌的用度；      （10）依据基金合同及联系法律礼貌决定基金收益的分派决策；      （11）在基金合同约定的领域内，断绝或暂停受理申购与赎回央求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司应用推动权利，为基金的利益应用因 基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券及转融 通；      （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益应用诉讼权利或者实施其他 法律行动；      （15）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的 外部机构；      （16）在相宜联系法律、法例的前提下，制订和谐和联系基金申购、赎回、转变和非 来回过户等业务的业务王法；      （17）法律法例及中国证监会礼貌的和基金合同约定的其他权利。 于：      （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；      （3）自基金合同告成之日起，以淳厚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财产；      （4）配备满盈的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的计议方式 管理和运作基金财产；      （5）建立健全里面风险操纵、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东谈主的财产互相孤独，对所管理的不同基金辩认管理，辩认记账，进 行证券投资；      （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他联系礼貌外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；      （7）照章接受基金托管东谈主的监督；      （8）选择恰当合理的措施使计议基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法相宜基金合同 等法律文献的礼貌，按联系礼貌计议并公告基金净值信息，细目基金份额申购、赎回的价 格；      （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲演；      （10）编制季度讲演、中期讲演和年度讲演；      （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他联系礼貌，履行信息表露及讲小说务；      （12）保守基金买卖奥妙，不泄露基金投资研究、投资意向等。除《基金法》、基金 合同过甚他联系礼貌另有礼貌外，在基金信息公开表露前应予守密，不向他东谈主泄露；      （13）按基金合同的约定细目基金收益分派决策，实时向基金份额持有东谈主分派基金收 益；      （14）按礼貌受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、基金合同过甚他联系礼貌召集基金份额持有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；      （16）按礼貌保存基金财产管理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他接洽府上 15 年以上；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在礼貌时刻发出，况且保证投资 者概况按照基金合同礼貌的时刻和方式，随时查阅到与基金联系的公开府上，并在支付合 理成本的条件下得到联系府上的复印件；      （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救援、清理、估价、变现和分 配；      （19）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时讲演中国证监会并通告基 金托管东谈主；      （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当权益时，应当 承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同礼貌履行我方的义务，基金托管东谈主违背 基金合同形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；      （22）当基金管理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的 行动承担使命；      （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益应用诉讼权利或实施其他法律行 为；      （24）践诺告成的基金份额持有东谈主大会的决议；      （25）建立并保存基金份额持有东谈主名册；      （26）法律法例及中国证监会礼貌的和基金合同约定的其他义务。      三、基金托管东谈主的权利、义务 于：      （1）自基金合同告成之日起，照章律法例和基金合同的礼貌安全救援基金财产；      （2）依基金合同约定获取基金托管费以及法律法例礼貌或监管部门批准的其他用度；      （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背基金合同及国度 法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情形，应申诉中国证监 会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据接洽商场王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券来回资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；      （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；      （7）法律法例及中国证监会礼貌的和基金合同约定的其他权利。 于：      （1）以淳厚信用、勤勉尽责的原则持有并安全救援基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业场合，配备满盈的、及格的闇练 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；      （3）建立健全里面风险操纵、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产互相孤独； 对所托管的不同的基金辩认建树账户，孤独核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设 置、资金划拨、账册记录等方面互相孤独；      （4）除依据《基金法》、基金合同过甚他联系礼貌外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；      （5）救援由基金管理东谈主代表基金缔结的与基金联系的要紧合同及联系凭证；      （6）按礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照基金合同的约 定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；      （7）保守基金买卖奥妙，除《基金法》、基金合同过甚他联系礼貌另有礼貌外，在基 金信息公开表露前给予守密，不得向他东谈主泄露；      （8）复核、审查基金管理东谈主计议的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申 购、赎回价钱；      （9）办理与基金托管业务行径联系的信息表露事项；      （10）对基金财务司帐讲演、季度讲演、中期讲演和年度讲演出具成见，证明基金管 理东谈主在各进攻方面的运作是否严格按照基金合同的礼貌进行；如果基金管理东谈主有未践诺基 金合同礼貌的行动，还应当证明基金托管东谈主是否选择了恰当的措施；      （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他接洽府上 15 年以上；      （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；      （13）按礼貌制作接洽账册并与基金管理东谈主查对；      （14）依据基金管理东谈主的指示或联系礼貌向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款 项；      （15）依据《基金法》、基金合同过甚他联系礼貌，召集基金份额持有东谈主大会或配合 基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；      （16）按照法律法例和基金合同的礼貌监督基金管理东谈主的投资运作；      （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救援、清理、估价、变现和分派；      （18）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时讲演中国证监会和银行监 管机构，并通告基金管理东谈主；      （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，首肯担抵偿使命，其抵偿使命不因其退 任而免除；      （20）按礼貌监督基金管理东谈主按法律法例和基金合同礼貌履行我方的义务，基金管理 东谈主因违背基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；      （21）践诺告成的基金份额持有东谈主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会礼貌的和基金合同约定的其他义务。      第二部分 基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的步骤和王法  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代 表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票 权。  本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。  一、召开事由  （1）阻隔基金合同（法律法例、中国证监会或基金合同另有约定的除外）；  （2）更换基金管理东谈主；  （3）更换基金托管东谈主，但因波及本基金与其它基金合并的除外；  （4）转变基金运作方式（法律法例、中国证监会或基金合同另有约定的除外）；  （5）提高基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬步骤，提高销售服务费；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并（法律法例、中国证监会或基金合同另有约定的除 外）；  （8）变更基金投资场地、领域或策略（法律法例、中国证监会或基金合同另有约定的 除外）；   （9）变更基金份额持有东谈主大会步骤；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或整个持有 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东谈主（以基金管理东谈主 收到提议当日的基金份额计议，下同）就兼并事项书面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）阻隔基金份额的上市，但因基金不再具备上市条件而被深圳证券来回所阻隔上 市的除外；   （13）对基金当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （14）法律法例、基金合同或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额持有东谈主大会的 事项。 会：   （1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的用度；   （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （3）在法律法例和基金合同礼貌的领域内且在对现存基金份额持有东谈主利益无实践性不 利影响的前提下谐和本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费或变更收费方 式；   （4）在法律法例和基金合同礼貌的领域内，在不提高现存基金份额持有东谈主适用的费率 的前提下，设立新的基金份额级别，加多新的收费方式；   （5）因相应的法律法例、深圳证券来回所或登记机构的接洽业务王法发生变动而应当 对基金合同进行修改；   （6）对基金合同的修改对基金份额持有东谈主利益无实践性不利影响或修改不波及基金合 同当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （7）按照法律法例和基金合同礼貌不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情形。   二、会议召集东谈主及召集方式 议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管 东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不 召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提倡书面提议。基金管理东谈主应当自收到书 面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金份额持有东谈主代表和基金托 管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定 不召集，单独或整个持有 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东谈主仍觉得有必要召开 的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，并书面奉告提倡提议的基金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召 集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。 开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或整个持有 10%以 上（含 10%）基金份额的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备 案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当 配合，不得阻隔、烦闷。   三、召开基金份额持有东谈主大会的通告时刻、通告内容、通告方式 份额持有东谈主大瓦解知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议面孔；   （2）会议拟审议的事项、议事步骤和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付讲授的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信方式、托付的公证机关过甚接洽方式和接洽东谈主、书 面表决成见寄交的截止时刻和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金管理东谈主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通告基金管理东谈主和基金托 管东谈主到指定地点对表决成见的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决 成见的计票进行监督的，不影响表决成见的计票效能。   四、基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例和监管机关允许 的其他方式召开，基金管理东谈主、基金托管东谈主须为基金份额持有东谈主应用投票权提供便利。会 议的召开方式由会议召集东谈主细目。 现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金管理 东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期相宜以下条件时，不错 进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主理有基金份 额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲授相宜法律法例、基金合同和会议通告的礼貌， 况且持有基金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证涌现，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益 登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主可 以在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项 从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表 的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 限制日畴前投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议通告后，在 2 个作事日内连气儿公布接洽教导 性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对书面表决成见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金 托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议通告礼貌的方式收取基 金份额持有东谈主的书面表决成见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经通告不参加收取书面表决成见 的，不影响表决效能；   （3）本东谈主径直出具书面成见或授权他东谈主代表出具书面成见的，基金份额持有东谈主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具 书面成见或授权他东谈主代表出具书面成见基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记 日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月 以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额 持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具书面成见 或授权他东谈主代表出具书面成见；   （4）上述第（3）项中径直出具书面成见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出具书面 成见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面成见的代理东谈主出具的托付 东谈主理有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲授相宜法律法例、基金合同和会议 通告的礼貌，并与基金登记机构记录相符。 面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会；在会议召开方式上，本基金亦可领受其他 非现场方式或者以现场方式与非现场方式相衔接的方式召开基金份额持有东谈主大会，会议程 序比照现场开会和通信方式开会的步骤进行。  五、议事内容与步骤  议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如基金合同的要紧修改、决定阻隔 基金合同、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及基金合同规 定的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额持有东谈主大会研究的其他事项。  基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的通告后，对原有提案的修改应当在基金 份额持有东谈主大会召开前实时公告。  基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。  （1）现场开会  在现场开会的方式下，最初由大会主理东谈主按照下列第七条礼貌步骤细目和公布监票 东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经研究后进行表决，并形成大会决议。大会主理东谈主为基 金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托 管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能 主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分 之一）选举产生别称基金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主 和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决 议的效能。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元 称号）、身份讲授文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元名 称）和接洽方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日历后 议。  六、表决  基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所礼貌的须以特别决议通过事项以 外的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除本基金合同另有约定的，转变基金运作方 式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、阻隔基金合同、与其他基金合并以特别决议通过方 为有用。   基金份额持有东谈主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证讲授，不然提交相宜会议 通告中礼貌的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头相宜会议通告礼貌 的书面表决成见视为有用表决，表决成见糊涂不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计 入出具书面成见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或兼并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项 表决。   七、计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议启动后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会虽 然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份 额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议启动后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基 金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效 力。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主马上公布计票 结果。   （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行从头盘货，从头盘货 以一次为限。从头盘货后，大会主理东谈主应当马上公布从头盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的效能。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授 权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证 机关对其计票过程给予公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决成见的计票进 行监督的，不影响计票和表决结果。  八、告成与公告  基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。  基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起告成。  基金份额持有东谈主大会决议自告成之日起 2 日内在指定前言上公告。如果领受通信方式 进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓 名等一同公告。  基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当践诺告成的基金份额持有东谈主大会的决 议。告成的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主均 有遏抑力。  九、本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事步骤、表决条件等规 定，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致接洽内容被取消或变更的， 基金管理东谈主提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和谐和，无需召开基金份额持有东谈主 大会审议。   第三部分 基金合同变更和阻隔的事由、步骤  一、基金合同的变更 事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东谈主大会决议通过 的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 日内在指定前言公告。  二、基金合同的阻隔事由  有下列情形之一的，基金合同应当阻隔： 邻接的； 标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理东谈主召集基金份额 持有东谈主大会对搞定决策进行表决，基金份额持有东谈主大会未到手召开或就上述事项表决未通 过的；   第四部分 争议搞定方式  各方当事东谈主同意，因基金合同而产生的或与基金合同联系的一切争议，如经友好协商 未能搞定的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，按照中国外洋经 济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾 的，对各方当事东谈主均有遏抑力，仲裁用度由败诉方承担。  争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，连续诚笃、勤勉、尽责地履行基 金合同礼貌的义务，保养基金份额持有东谈主的正当权益。  基金合同受中国法律统带。   第五部分 基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  基金合同可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场合和 营业场合查阅；投资者也可按工本费购买基金合同复制件或复印件，但内容应以基金合同 蓝本为准。            二十一、基金托管公约的内容摘抄   一、托管公约当事东谈主  （一）基金管理东谈主  称号：鹏华基金管理有限公司  注册地址：深圳市福田区福华三路 168 号深圳外洋商会中心 43 层  办公地址：深圳市福田区福华三路 168 号深圳外洋商会中心 43 层  邮政编码：518048  法定代表东谈主：张纳沙  成立日历：1998 年 12 月 22 日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字〔1998〕31 号  组织面孔：有限使命公司  注册老本：壹亿伍仟万元整  存续期间：持续计议  计议领域：基金召募；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务。  （二）基金托管东谈主  称号：中国确立银行股份有限公司（简称：中国确立银行）  住所：北京市西城区金融大街 25 号  办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼  邮政编码：100033  法定代表东谈主：张金良  成立日历：2004 年 09 月 17 日  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字〔1998〕12 号    组织面孔：股份有限公司    注册老本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整    存续期间：持续计议    计议领域：接纳公众进款；披发短期、中期、遥远贷款；办理国表里结算；办理单据 承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融 债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保； 代理收付款项及代理保障业务；提供救援箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门 批准的其他业务。    二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查    （一）基金托管东谈主根据联系法律法例的礼貌及基金合同的约定，对基金投资领域、投 资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券采用步骤的，基金管理东谈主应按照 基金托管东谈主要求的阵势提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用接洽时候系统，对基金实践 投资是否相宜基金合同对于证券采用步骤的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。    本基金投资领域为具有精粹流动性的金融器具，包括标的指数成份股过甚备选成份股 （含中小板、创业板股票过甚他中国证监会核准上市的股票）、债券、股指期货、权证、 资产救济证券以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其它金融器具（但须相宜中国证 监会的接洽礼貌）。    本基金可依据法律法例的礼貌，参与融资及转融通证券出借业务。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行恰当步骤后， 不错将其纳入投资领域。    （二）基金托管东谈主根据联系法律法例的礼貌及基金合同的约定，对基金投资、融资比 例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和谐和期限进行监督： 成份股的比例不低于非现款基金资产的 80%； 净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等； 的 10%； 礼貌的特殊品种除外； 证券范畴的 10%； 产救济证券期间，如果其信用品级下降、不再相宜投资步骤，应在评级讲演发布之日起 3 个月内给予一齐卖出； 所申报的股票数目不向上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 10%； 基金资产净值的 100%；    其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支 持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 值的 20%； 相宜基金合同对于股票投资比例的联系约定； 一来回日基金资产净值的 20%； 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的身分以致基金不符 合前述所礼貌比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资领域保持一致； 市值之和，不得向上基金资产净值的 95%；    a.参与转融通证券出借业务的资产不得向上基金资产净值的 30%，其中出借期限在 10 个来回日以上的出借证券纳入《流动性风险管理礼貌》所述流动性受限证券的领域；   b.参与出借业务的单只证券不得向上本基金持有该证券总量的 50%；   c.最近 6 个月内日均基金资产净值不得低于 2 亿元；   d.证券出借的平均剩余期限不得向上 30 天，平均剩余期限按照市值加权平均计议。   如果法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的礼貌为准。法律法例 或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受接洽限制。   除上述第 2、9、18、19、21 条外，因证券/期货商场波动、上市公司合并、基金范畴 变动、股权分置更正中支付对价等基金管理东谈主之外的身分以致基金投资比例不相宜上述规 定投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个来回日内进行谐和；因前述身分以致基金投资比例 不相宜上述第 21 条礼貌的，基金管理东谈主不得新增出借业务；但中国证监会礼貌的特殊情形 除外。   基金管理东谈主应当自基金合同告成之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资领域、投资策略应当相宜基金合同的约定。基 金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自本基金合同告成之日起启动。   （三）基金托管东谈主根据联系法律法例的礼貌及基金合同的约定，对本托管公约第十五 条第九款基金投资拒接行动通过过后监督方式进行监督。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股推动、实践操纵东谈主或 者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联来回的，应当相宜基金的投资场地和投资策略，苦守基金份额持有东谈主利益优先的原则， 防守利益破裂，接洽来回必须预先得到基金托管东谈主的同意，并履行信息表露义务。   （四）基金托管东谈主根据联系法律法例的礼貌及基金合同的约定，对基金管理东谈主参与银 行间债券商场进行监督。基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供相宜法律法 规及行业步骤的、经介意采用的、本基金适用的银行间债券商场来回敌手名单，并约定各 来回敌手所适用的来回结算方式。基金管理东谈主应严格按照来回敌手名单的领域在银行间债 券商场采用来回敌手。基金托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事前提供的银行间债券商场来回 敌手名单进行来回。基金管理东谈主不错每半年对银行间债券商场来回敌手名单及结算方式进 行更新，新名单细当今已与本次剔除的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照公约 进行结算。如基金管理东谈主根据商场情况需要临时谐和银行间债券商场来回敌手名单及结算 方式的，应向基金托管东谈主证明事理，并在与来回敌手发生来回前 3 个作事日内与基金托管 东谈主协商搞定。   基金管理东谈主负责对来回敌手的资信操纵，按银行间债券商场的来回王法进行来回，并 负责搞定因来回敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由此形成的任何 法律使命及损失。若未践约的来回敌手在基金托管东谈主与基金管理东谈主细方针时刻前仍未承担 违约使命过甚他接洽法律使命的，基金管理东谈主不错对相应损失先行给予承担，然后再向相 关来回敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。如 基金托管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按照预先约定的来回敌手或来回方式进行来回时，基 金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损构怨使命。  （五）若本基金参与转融通出借业务，基金管理东谈主应当遵从审慎计议的原则，配备技 术系统和专科东谈主员，制定科学合理的投资策略和风险管理轨制，完善业务经由，有用地防 范和操纵风险，基金托管东谈主对基金参与转融通出借业务进行监督和复核。  （六）基金托管东谈主根据联系法律法例的礼貌及基金合同的约定，对基金资产净值计 算、各种基金份额净值、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、基金收益分派、接洽 信息表露、基金宣传推介材料中登载基金功绩发扬数据等进行监督和核查。  （七）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或实践投资运作违背法律法 规、基金合同和本托管公约的礼貌，应实时以电话提醒或书面教导等方式通告基金管理东谈主 限期纠正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主收到书面 通告后应鄙人一作事日前实时查对并以书面面孔给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的 疑义进行解释或举证，证明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述 规依期限内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理 东谈主对基金托管东谈主通告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应讲演中国证监会。  （八）基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和本托管协 议对基金业务践诺核查。对基金托管东谈主发出的书面教导，基金管理东谈主应在礼貌时刻内答复 并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、基金合同 和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督讲演的事项，基金管理东谈主应积极配合提 供接洽数据府上和轨制等。  （九）若基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据来回步骤一经告成的指示违背法律、行政法 规和其他联系礼貌，或者违背基金合同约定的，应当立即通告基金管理东谈主，由此形成的损 失由基金管理东谈主承担。  （十）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有要紧违游记动，应实时讲演中国证监会，同期通 知基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果讲演中国证监会。基金管理东谈主无梗直事理，断绝、 繁重对方根据本托管公约礼貌应用监督权，或选择拖延、诓骗等技能妨碍对方进行有用监 督，情节严重或经基金托管东谈主提倡教学仍不改正的，基金托管东谈主应讲演中国证监会。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查  （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管 东谈主安全救援基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管 理东谈主计议的基金资产净值、各种基金份额净值、根据基金管理东谈主指示办理计帐交收、接洽 信息表露和监督基金投资运作等行动。  （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、 未践诺或无故蔓延践诺基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基金法》、 基金合同、本公约过甚他联系礼貌时，应实时以书面面孔通告基金托管东谈主限期纠正。基金 托管东谈主收到通告后应实时查对并以书面面孔给基金管理东谈主发出回函，证明违纪原因及纠正 期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金管理东谈主有权随时对通告县 项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行动，包括 但不限于：提布置洽府上以供基金管理东谈主核查托管财产的好意思满性和委果性，在礼貌时刻内 答复基金管理东谈主并改正。  （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违游记动，应实时讲演中国证监会，同期通 知基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果讲演中国证监会。基金托管东谈主无梗直事理，断绝、 繁重对方根据本公约礼貌应用监督权，或选择拖延、诓骗等技能妨碍对方进行有用监督， 情节严重或经基金管理东谈主提倡教学仍不改正的，基金管理东谈主应讲演中国证监会。   四、基金财产的救援  （一）基金财产救援的原则 协商搞定。基金托管东谈主未经基金管理东谈主的指示，不得自交运用、刑事使命、分派本基金的任何 资产（不包含基金托管东谈主依据中国结算公司结算数据完成场内来回交收、托管资产开户银 行扣收结算费和账户保养费等用度）。 期并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时通告基金 管理东谈主选择措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管理东谈主应负责向联系当事东谈主 追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何使命。  （二）基金银行账户的开立和管理 正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主救援和使用。 管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本 基金业务之外的行径。 资产的支付。  （三）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 金管理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何 账户进行本基金业务之外的行径。 用由基金管理东谈主负责。  证券账户开户费由本基金财产承担，于证券账户开立次月第七个作事日由基金托管东谈主 从本基金银行进款账户中径直扣收；若因基金银行进款余额不及导致证券账户开户费无法 扣收，基金托管东谈主顺延至次月第七个作事日进行扣收；证券账户开立后连气儿六个月内，因 本基金银行进款余额持续不及导致证券账户开户费无法扣收的，基金管理东谈主有义务先行支 付基金托管东谈主垫付的开户用度。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东谈主计帐作事， 基金管理东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中 国证券登记结算有限使命公司的礼貌践诺。 的投资业务，波及接洽账户的开立、使用的，若无接洽礼貌，则基金托管东谈主比照上述对于 账户开立、使用的礼貌践诺。  （四）债券托管专户的开设和管理  基金合同告成后，基金管理东谈主负责以基金的口头央求并取得过问寰宇银行间同行拆借 商场的来回经验，并代表基金进行来回；基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间商场登记 结算机构的联系礼貌，在银行间商场登记结算机构开立债券托管账户，持有东谈主账户和资金 结算账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。基金管理东谈主和基金托管东谈主共同代表基 金缔结寰宇银行间债券商场债券回购主公约。  （五）其他账户的开立和管理 其他投资品种的投资业务时，如果波及接洽账户的开设和使用，由基金管理东谈主协助托管东谈主 根据联系法律法例的礼貌和基金合同的约定，开立联系账户。该账户按联系王法使用并管 理。  （六）基金财产投资的联系有价凭证等的救援   基金财产投资的联系什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主存放于 基金托管东谈主的救援库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限 使命公司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代救援库，救援凭证由基金托管东谈主理 有。什物证券、银行依期进款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金管理东谈主和基金托管 东谈主两边约定办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构实践有用操纵的资产不承担救援责 任。   （七）与基金财产联系的要紧合同的救援   与基金财产联系的要紧合同的签署，由基金管理东谈主负责。由基金管理东谈主代表基金签署 的、与基金财产联系的要紧合同的原件辩认由基金管理东谈主、基金托管东谈主救援。除本公约另 有礼貌外，基金管理东谈主代表基金签署的与基金财产联系的要紧合同包括但不限于基金年度 审计合同、基金信息表露公约及基金投资业务中产生的要紧合同，基金管理东谈主应保证基金 管理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份蓝本的原件。基金管理东谈主应在要紧合同签署后实时以 加密方式将要紧合同传真给基金托管东谈主，并在三十个作事日内将蓝本投递基金托管东谈主处。 要紧合同的救援期限为基金合同阻隔后 15 年。      五、基金资产净值计议与复核      基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指每一份基金份 额所代表的基金资产净值。基金管理东谈主按照基金合同中约定的基金份额的净值计议王法计 算各种基金份额净值。      各种基金份额净值的计议，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此 产生的错误计入基金财产。      基金管理东谈主应每作事日对基金资产估值。估值原则应相宜基金合同、《证券投资基金 司帐核算办法》过甚他法律、法例的礼貌。用于基金信息表露的基金资产净值和各种基金 份额净值由基金管理东谈主负责计议，基金托管东谈主复核。基金管理东谈主应于每个作事日来回收尾 后计议当日的基金资产净值和各种基金份额净值并以两边认同的方式发送给基金托管东谈主。 基金托管东谈主对净值计议结果复核后以两边认同的方式发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主按 约定对基金净值给予公布。   根据《基金法》，基金资产净值计议和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主承担。基金 管理东谈主计议并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、审查基金管理东谈主计议的基金资产净 值。因此，本基金的司帐使命方是基金管理东谈主，就与本基金联系的司帐问题，如经接洽各 方在对等基础上充分研究后，仍无法达成一致的成见，按照基金管理东谈主对基金资产净值的 计议结果对外给予公布。法律法例以及监管部门有强制礼貌的，从其礼貌。如有新增事 项，按国度最新礼貌估值。      六、基金份额持有东谈主名册的登记与救援   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。基金份额 持有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和救援，基金管理东谈主和基金托管东谈主 应辩认救援基金份额持有东谈主名册，保存期不少于 15 年。如不可妥善救援，则按接洽法例承 担使命。   七、争议搞定方法   因本公约产生或与之接洽的争议，两边当事东谈主应通过协商、长入搞定，协商、长入不 能搞定的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京 市，按照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是结尾 的，对当事东谈主均有遏抑力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自连续诚笃、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管公约礼貌的义务，保养基金份额持有东谈主的正当权益。   本公约受中国法律统带。   八、托管公约的变更与阻隔   （一）托管公约的变更步骤   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得 与基金合同的礼貌有任何破裂。基金托管公约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管公约阻隔出现的情形           二十二、对基金份额持有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。以下服务内容，由基金管理东谈主 在平日情况下向投资者提供，基金管理东谈主可根据实践业务情况以及基金份额持有东谈主的需要 和商场的变化，陆续完善并加多和修改服务名目。   一、营销转变及网上来回服务   为丰富投资者的来回方式和渠谈，基金管理东谈主为投资者提供多种面孔的来回服务。   在营销渠谈转变方面，本基金管理东谈主狂放发展基金电子商务，已通达基金网上来回系 统，投资者可登陆本基金管理东谈主的网站（www.phfund.com.cn），愈加浅易、快捷地办理基 金来回及信息查询等已通达的各项基金网上来回业务。同期，投资者可原宥鹏华基金官方 微信账号（微信号:penghuajijin），快速终了净值查询功能，绑定个东谈主账户之后，还可实 现账户查询功能和来回功能。鹏华直销 APP（即鹏华 A 加钱包 APP）及鹏华基金微信号当今 也救济鹏华基金客户进行非直销基金资产的查询服务。基金管理东谈主将陆续努力完善现存技 术系统和销售渠谈，为投资者提供愈加各种化的来回方式和技能。   二、信息定制服务   投资者不错通过基金管理东谈主网站（www.phfund.com.cn）、短信平台、呼唤中心（400- 管理东谈主将通过手机短信、E-MAIL 等方式为客户发送所定制的信息。手机短信可定制的信息 包括：月度短信账单、鹏华早讯、持有基金周末净值等；邮件定制的信息包括：鹏友会周 刊、电子对账单等信息。基金管理东谈主将根据业务发展需要和实践情况，应时谐和发送的定 制信息内容。   三、在线磋议服务   投资者可通过在线客服、短信接收平台、鹏华基金官方微信（微信号： penghuajijin）等收集通信器具进行业务磋议，基金管理东谈主 7*24 小时提供智能机器东谈主磋议 服务，在作事时刻内有专东谈主在线提供磋议服务。   四、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务   呼唤中心（400-6788-533、0755-82353668）自动语音系统提供每周 7×24 小时基金账 户余额、来回情况、基金居品信息与服务等信息查询。   呼唤中心东谈主工坐席提供作事日 8：30－21：00 的坐席服务（要紧法定节沐日除外）， 投资者不错通过该热线获取业务磋议、信息查询、服务投诉、信息定制、府上修改等专项 服务。   五、客户投诉受理服务   投资者不错通过直销和销售机构网点柜台、基金管理东谈主建树的投诉专线、呼唤中心东谈主 工热线、书信、电子邮件等渠谈，对基金管理东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉。   电话、电子邮件、书信、收集在线是主要投诉受理渠谈，基金管理东谈主设专东谈主负责管理 投诉电话（0755-82353668）、信箱、收集服务。现场投诉和成见簿投诉是补充投诉渠谈， 由各销售机构受理后反馈给本基金管理东谈主跟进处理。                二十三、其他应表露事项   本基金的其他应表露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息表露办法》等接洽法律法例礼貌的内容与阵势进行表露，并在指定前言上公告。       公告事项                 法定表露方式            法定表露日历 鹏华基金管理有限公司对于暂停北京        《证券时报》、基金管理东谈主       2024 年 02 月 02 日 中期时期基金销售有限公司办理旗下        网站及/或中国证监会基金 基金接洽销售业务的公告                电子表露网站 鹏华基金管理有限公司高等管理东谈主员        《证券时报》、基金管理东谈主       2024 年 02 月 08 日 变更公告                    网站及/或中国证监会基金                           电子表露网站 鹏华基金管理有限公司对于阻隔与北       《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 03 月 04 日 京中期时期基金销售有限公司销售合       网站及/或中国证监会基金 作关系的公告                    电子表露网站 鹏华中证银行指数型证券投资基金        《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 03 月 06 日 （LOF）更新的招募证明书          网站及/或中国证监会基金                           电子表露网站 鹏华中证银行指数型证券投资基金        《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 03 月 06 日 （LOF）（A 类基金份额）基金居品资    网站及/或中国证监会基金 料纲目（更新）                   电子表露网站 鹏华中证银行指数型证券投资基金        《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 03 月 06 日 （LOF）（C 类基金份额）基金居品资    网站及/或中国证监会基金 料纲目（更新）                   电子表露网站 鹏华基金管理有限公司对于旗下部分       《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 03 月 16 日 基金参与华福证券有限使命公司申购       网站及/或中国证监会基金 （含依期定额投资）费率优惠行径的          电子表露网站 公告 鹏华中证银行指数型证券投资基金        《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 03 月 28 日 （LOF）2023 年年度讲演        网站及/或中国证监会基金                           电子表露网站 鹏华基金管理有限公司对于旗下证券       《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 03 月 30 日 投资基金持有的股票估值方法变更的       网站及/或中国证监会基金 教导性公告                     电子表露网站 鹏华中证银行指数型证券投资基金        《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 04 月 13 日 （LOF）托管公约              网站及/或中国证监会基金                           电子表露网站 鹏华基金管理有限公司对于旗下部分       《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 04 月 13 日 基金修改基金份额净值位数的公告        网站及/或中国证监会基金                           电子表露网站 鹏华基金管理有限公司对于董事长变       《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 04 月 13 日 更的公告                   网站及/或中国证监会基金                           电子表露网站 鹏华中证银行指数型证券投资基金        《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 04 月 13 日 （LOF）更新的招募证明书（2024 年   网站及/或中国证监会基金 第 1 号）                    电子表露网站 鹏华基金管理有限公司高等管理东谈主员       《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 04 月 13 日 变更公告                   网站及/或中国证监会基金                           电子表露网站 鹏华中证银行指数型证券投资基金        《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 04 月 13 日 （LOF）基金合同              网站及/或中国证监会基金                           电子表露网站 鹏华中证银行指数型证券投资基金        《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 04 月 19 日 （LOF）2024 年第 1 季度讲演    网站及/或中国证监会基金                           电子表露网站 鹏华基金管理有限公司长远公告         《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 05 月 10 日                        网站及/或中国证监会基金                           电子表露网站 鹏华基金管理有限公司对于调扫数这个词东谈主       《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 05 月 16 日 投资者开立基金账户证件类型的公告       网站及/或中国证监会基金                          电子表露网站 鹏华基金管理有限公司对于谐和旗下      《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 06 月 12 日 部分基金单笔最低赎回份额和账户最      网站及/或中国证监会基金 低份额余额限制的公告               电子表露网站 鹏华中证银行指数型证券投资基金       《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 06 月 28 日 （LOF）（A 类基金份额）基金居品资   网站及/或中国证监会基金 料纲目（更新）                  电子表露网站 鹏华中证银行指数型证券投资基金       《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 06 月 28 日 （LOF）（C 类基金份额）基金居品资   网站及/或中国证监会基金 料纲目（更新）                  电子表露网站 鹏华基金管理有限公司对于阻隔与喜      《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 07 月 12 日 鹊钞票基金销售有限公司销售互助关      网站及/或中国证监会基金 系的公告                     电子表露网站 鹏华基金管理有限公司对于旗下基金      《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 07 月 13 日 持有的股票估值方法变更的教导性公      网站及/或中国证监会基金 告                        电子表露网站 鹏华中证银行指数型证券投资基金       《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 07 月 18 日 （LOF）2024 年第 2 季度讲演   网站及/或中国证监会基金                          电子表露网站 鹏华基金管理有限公司对于旗下部分      《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 07 月 29 日 基金参与渤海证券股份有限公司认/申     网站及/或中国证监会基金 购（含依期定额投资）费率优惠行径         电子表露网站 的公告 对于鹏华基金管理有限公司旗下部分      《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 08 月 21 日 基金申购小方制药初次公开荒行 A 股    网站及/或中国证监会基金 的公告                      电子表露网站 鹏华中证银行指数型证券投资基金       《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 08 月 29 日 （LOF）2024 年中期讲演       网站及/或中国证监会基金                          电子表露网站 鹏华基金管理有限公司对于旗下基金      《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 09 月 25 日 持有的股票停牌后估值方法变更的提      网站及/或中国证监会基金 示性公告                     电子表露网站 鹏华中证银行指数型证券投资基金       《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 10 月 24 日 （LOF）2024 年第 3 季度讲演   网站及/或中国证监会基金                          电子表露网站 鹏华基金管理有限公司对于旗下基金      《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 11 月 06 日 持有的股票停牌后估值方法变更的提      网站及/或中国证监会基金 示性公告                     电子表露网站 鹏华基金管理有限公司对于新增东谈主民      《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 12 月 18 日 币直销资金专户的公告            网站及/或中国证监会基金                          电子表露网站 鹏华基金管理有限公司对于旗下部分      《证券时报》、基金管理东谈主   2024 年 12 月 19 日 基金参加招商银行股份有限公司基金      网站及/或中国证监会基金 转变业务申购补差费率优惠行径的公         电子表露网站 告 鹏华基金管理有限公司对于旗下基金      《证券时报》、基金管理东谈主   2025 年 01 月 04 日 持有的股票停牌后估值方法变更的提      网站及/或中国证监会基金 示性公告                     电子表露网站 鹏华基金管理有限公司对于旗下基金      《证券时报》、基金管理东谈主   2025 年 01 月 15 日 持有的股票停牌后估值方法变更的提       网站及/或中国证监会基金 示性公告                        电子表露网站 鹏华中证银行指数型证券投资基金       《证券时报》、基金管理东谈主 2025 年 01 月 21 日 （LOF）2024 年第 4 季度讲演    网站及/或中国证监会基金                             电子表露网站   上述表露事项的表露期间自 2024 年 02 月 02 日至 2025 年 01 月 31 日。         二十四、招募证明书的存放及查阅方式   本招募证明书按接洽法律法例，辩认存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构 的住所，投资东谈主可在办公时刻免费查阅；也可在支付工本费后在合理时刻内获取本招募说 明书复制件或复印件，但应以招募证明书蓝本为准。投资东谈主也不错径直登录基金管理东谈主的 网站进行查阅。   基金管理东谈主保证文本的内容与所公告的内容都备一致。                  二十五、备查文献   （一）备查文献包括：   （二）备查文献的存放地点和投资东谈主查阅方式： 文献存放在基金管理东谈主处。                                       鹏华基金管理有限公司

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